Seguros para Autos Económicos en México

Seguros de autos Baratos
5 Minutos

Cotiza Seguros para Autos Económicos este 2022

En México la cultura de protección del patrimonio todavía no se aplica entre la mayoría de la población, pues alrededor del 70% de los automovilistas no tienen asegurado su auto, por eso una buena alternativa es buscar los seguros de autos baratos para que esta tendencia pueda revertirse.

Desafortunadamente entre los mexicanos todavía existe la creencia de que los seguros son muy caros y por eso prescindimos de ellos, a pesar de que estos productos financieros pueden ayudarnos a que nuestras finanzas no salgan perjudicadas en caso de un accidente.

Según información de la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), la pérdida total de un auto a causa de desastres naturales podría traducirse en 160,000 pesos, que en caso de no tenerlo asegurado, se convierte en un fuerte gasto que debe asumir la familia dueña del vehículo.

Este es solamente un ejemplo del tipo de situaciones que pueden dañar al patrimonio, que en el caso de estar asegurado, cuenta con la posibilidad de que la compañía aseguradora en México cubra los daños, dependiendo de la cobertura que se contrate.

Actualmente las aseguradoras han apostado por ofrecer diferentes planes de coberturas que se adaptan a las necesidades y sobre todo al presupuesto de los usuarios, desde planes básicos como el Seguro Estandarizado hasta más especializados como el de Cobertura Amplia.

¿Cuáles son los Seguros para Autos más Baratos en México 2022?

Invertir en la adquisición de un seguro de auto es una de las mejores decisiones que un conductor puede elegir, pues este tipo de servicios ofrecen beneficios a mediano o largo plazo ante siniestros como choques o robo.

Además de ser una excelente opción para proteger tu patrimonio, actualmente también es una obligación, pues a partir del año 2019, la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte ha decretado que todos los vehículos con motor deberán presentar al menos la cobertura de “Responsabilidad Civil de Daños a Terceros”

Dentro de los diferentes tipos de coberturas de seguros de autos que ofrecen las aseguradoras, los seguros para autos económicos son el Seguro Obligatorio o el Básico Estandarizado.

Ambos solo cuentan con la cobertura obligatoria solicitada por la ley, mientras que el plan básico agrega la asistencia vial y jurídica. El alcance de seguridad de ambos planes es mínimo pues solo responderá ante daños de terceros, dejando fuera tanto a tu vehículo como a todos los usuarios del mismo durante un accidente.

Otra opción de Seguros para Autos Baratos es el de cobertura Limitada, el cual tiene el equilibrio perfecto entre su precio y los beneficios disponibles, donde además de contar con Daños a Terceros, también tendrás derecho a indemnización en caso de robo total, gastos médicos a ocupantes y asistencia vial y legal.

En el mercado asegurador los precios que se ofrecen son muy variados, pues éstos dependen del modelo y la marca del vehículo, así como de otros factores, pero regularmente el seguro de Responsabilidad Civil es el que muestra los costos más bajos, por tratarse del más básico.

¿Cuánto cuestan los Seguros para Autos Baratos en México?

A continuación te compartiremos algunos de los costos promedio de los seguros para autos baratos, si quieres conocer el precio real te recomendamos utilizar un cotizador de seguros para autos como Ahorraseguros.mx donde con solo llenar el formulario con información básica podrás conocer el precio de tu seguro en minutos.

¿Cuánto cuestan los Seguros para Autos Económicos en México 2022?

  • Seguros Mapfre: Desde $3,823 mxn
  • Seguros Banorte: Desde $1,168 mxn
  • AXA Seguros: Desde $3,356 mxn
  • Afirme Seguros: Desde $4,144 mxn
  • ANA Seguros: Desde $4,400 mxn
  • Zurich Seguros: Desde $4,835 mxn

¿Qué determina el costo de mi seguro de auto?

Para conocer si los seguros para autos pueden o no ser económicos, es necesario conocer cuales son las variables que determinan este precio, de igual manera puedes apoyarte de un cotizador de seguros de autos para conocer el precio real del seguro de tu interés y así poder tener un número más real.

Algunos de los datos que deberás compartir para poder cotizar tu póliza son:

  • Lugar de residencia: son varias las compañías que prestan mucha atención al lugar en donde residen sus asegurados, pues se fijan en detalles como el índice de robos que hay en esas zonas y los costos que a futuro se pueden generar.
  • Marca/Modelo/Año del Vehículo: Este tipo de características permiten definir que tan seguro es el vehículo, estadística de robo, costo de refacciones, entre otras variables
  • Edad del asegurado: aunque podría parecer un dato irrelevante, la edad influye mucho en los precios de las pólizas, porque a menor edad los costos suelen elevarse debido a la incidencia de accidentes que hay entre los más jóvenes.
  • Género del Asegurado: Otra variable que se consulta de manera estadística es el género del asegurado, según cifras de la AMIS, las mujeres presentan menos casos de siniestros viales, por lo que es muy probable que si perteneces a este género tu seguro sea más barato
  • Características de las coberturas contratadas: El tipo de seguro de auto que contrates determinará en gran parte el precio de tu seguro, como lo hemos mencionado anteriormente el Seguro Básico u Obligatorio es uno de los seguros para autos económicos que podrás contratar, sin embargo si eliges uno de Cobertura Amplia la inversión aumentará de manera considerable sin embargo es directamente proporcional a sus beneficios. Otras variables que afectan son las sumas aseguradas y deducibles, entre mejores beneficios te ofrezcan mayor será el costo.
  • Historial de manejo: este es uno de los principales aspectos en los que se fijan las compañías de seguros, ya que mientras más multas de tránsito tengas, para ellas es más probable que sufras un accidente, motivo por el cual se concentran sobre todo en las infracciones que hayas recibido bajo la influencia de alcohol.
  • Coberturas Adicionales: Si decides contratar coberturas extras como Seguro para Llantas, Seguro para Cristales, Extensión de Responsabilidad Civil, Eliminación de deducible, etc., cada una de estos beneficios representará un costo adicional a tu póliza.

Coberturas de Seguros para Autos ¿Cuál es la opción más económica?

La principal diferenciación entre una cobertura y otra es el número de beneficios y asistencias que ofrecen cada una de ellas, yendo desde la más básica hasta la más especializada. ¡Conóce cada una de ellas!:

  • Responsabilidad civil: es la cobertura obligatoria con la que, mínimamente, deben contar todos los automovilistas, la cual solamente cubre los daños a terceros.
  • Cobertura Limitada: con una cobertura de este tipo se cubren los daños que se causen a terceros y además, el robo del vehículo (puede ser el valor total o sólo una parte).
  • Cobertura Amplia: se trata de una cobertura que además de cubrir los daños a terceros y el robo del vehículo, también protege ante las afectaciones con las que resulte el auto, por ejemplo, las que se derivan de un desastre natural.

A partir de este tipo de coberturas las compañías aseguradoras estipulan los precios que tendrán sus pólizas, entre mayores beneficios, mayor será el costo, sin embargo tener diferentes alternativas ayuda al conductor a decidir cuál es la que mejor opción que se adapte a su presupuesto.

¿Dónde contratar un Seguro de Auto Barato?

En México existen diferentes opciones de compañías de seguros , cada una de estas aseguradoras ofrece los planes de protección Básico, Limitado y Amplio. Si bien sus costos pueden variar entre sí, el referente sobre que los seguros para autos económicos son los básicos se mantienen para cada aseguradora.

A continuación te compartimos la lista de aseguradoras que ofrecen seguros accesibles:

  • Seguros Atlas
  • Inbursa
  • GNP
  • ABA Seguros
  • Quálitas
  • Mapfre Seguros
  • AIG
  • Zurich
  • AXA
  • HDI Seguros

¿Cuánto cuestan los Seguros para Autos en cada Aseguradora?

Para que puedas identificar el seguro más barato que manejan las aseguradoras te compartiremos una tabla comparativa con precios de seguros, utilizando como referencia el auto Nissan March y con código postal utilizado es de la zona metropolitana.

 

Aseguradoras Plan Responsabilidad Civil Plan Limitada Plan Amplia
ANA Seguros $ 4,409.00 $ 8,023.00 $ 15,864.00
Chubb $ 5,588.59 $ 16,829.09 $ 19,738.46
HDI $ 5,006.65 $ 11,260.63 $ 14,429.78
GNP Seguros $ 6,393.98 $ 9,112.89 $ 13,168.57
Quálitas $ 14,429.78 $ 17,143.00
Mapfre $ 4,627.80 $ 13,256.78 $ 14,362.68
General de Seguros $ 3,536.45 $ 4,650.10 $ 6,109.38
BBVA BAncomer Seguros $ 2,395.00 $ 5,547.48 $ 12,162.44
Wibe $ 2,958.26 $ 7,595.14 $ 9,119.26
Seguros Banorte $1,168.07 $ 2,908.56 $ 6.393.77
ABA Seguros $ 9,468.00 $ 16,384.00
AXA Seguros $ 3,319.95 $ 9,157.00 $ 13,622.00
Zurich $ 5,151.46 $ 15,294.34 $ 21,409.46
HSBC Seguros $ 2,184.35 $ 4,709.86 $ 7,405.45
Afirme Seguros $ 4,065.25 $ 5,208.18 $ 9,530.70
Seguros el Aguila $ 8,598.31 $ 9,550.81 $ 11,613.05
Inbursa Seguros $ 5,745.00 $ 10,609.00

Modelos de Autos que te permiten contratar un Seguro Económico

Cómo lo hemos mencionado anteriormente existen diferentes tipos de variables que determinan el costo de tu seguro de auto, una de las principales es las características del vehículo como su modelo, marca y año.

¿Por qué esta información es importante?, estas características de tu vehículo pueden decirle mucho a la aseguradora sobre la vulnerabilidad de sufrir un accidente, probabilidad de robo, costo de refacciones ante daños materiales, etc.

Es por ello que a continuación te compartimos la lista de los modelos de autos que es más probable que logren conseguir seguros para autos baratos:

  • Volkswagen Pointer
  • Chevrolet Colorado
  • Nissan Sentra
  • Ford Fiesta
  • Chevrolet Silverado
  • Chevrolet Chevy
  • Ford Ka
  • Chevrolet Astra
  • Ford Courier
  • Ford Ranger

¿Qué otras opciones de Seguros Económicos puedo contratar?

Además del Seguro de Responsabilidad Civil o de cobertura limitada, existen otras opciones que te permitirán ahorrar al momento de contratar tu seguro de auto, estos se manejan de manera temporal es decir por días, semanas o por el número de kilómetros recorridos, opciones ideales para aquellas personas que no tienen una frecuencia de uso muy alta de su vehículo y que además buscan economizar en la contratación de la misma.

Algunas de estas opciones son:

  • Seguro de Auto por Kilómetro: En este caso la aseguradora instala un dispositivo dentro del vehículo para poder calcular el número de kilómetros recorridos de tu auto, como tal estos planes se contratan bajo cierto kilometraje, si te encuentras dentro del rango podrás estar cubierto bajo robo, daños materiales, gastos médicos, daños a terceros, etc.
  • Seguro de Auto por Día/Semana/Mes: Este seguro es temporal y es comúnmente usado por Turistas o personas que se encuentran dentro del país por un determinado tiempo. Este seguro se contrata por dicho periodo dentro del cual estarás cubierto de los riesgos estipulados dentro del contrato.
  • Seguros para Flotillas: Este seguro es económico a volumen, este tipo de plan es funcional para aquellas personas que desean asegurar más de dos vehículos incluso hasta 200 autos. Entre más autos se aseguren menor será el costo del seguro individual además de que podrás personalizar cada una de sus coberturas.

¿Cómo conseguir los mejores seguros de autos baratos?

La mejor forma para lograr contratar un seguro de auto económico es usando un comparador como Ahorraseguros.mx , el cual te ayuda a cotizar en menos de 15 segundos los diferentes precios y coberturas que hay en el mercado.

Podrás cotizar con más de 20 aseguradoras disponibles en el mercado que se encuentran registradas y reguladas por instituciones como la CONDUSEF y la CNSF.

Además de que podrás encontrar precios exclusivos y promociones que te permitirán ahorrar en la adquisición de tu póliza.

Recuerda que un comparador sirve para abrirte un panorama sobre todas las opciones que tienes para contratar, ya que está pensado para que los clientes puedan observar los distintos precios que las aseguradoras brindan de acuerdo con la cobertura que ellos van a solicitar.

Cotizar Seguro de Auto

Jessica Monroy

Agente de seguros certificado por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF), más de seis años de experiencia en venta y promoción de pólizas de seguro de auto y gastos médicos mayores.
AhorraSeguros.mx

🔥 Ahorra hasta 50% en tu Seguro 🚘
Cotiza tu Seguro de Auto cotizar seguro de auto