Seguros Económicos para Autos en México 2024

Seguros de autos Baratos
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¿Cuáles son los Seguros para Autos más Económicos este 2024?

¿Planeas contratar un seguro de auto este 2024 y no sabes dónde adquirirlo? En Ahorra Seguros como sabemos que el costo es uno de los factores más importantes a la hora de contratar un seguro, hoy en uros te decimos cuáles son los Seguros más Económicos para Autos este 2024.

Recuerda que al contratar tu seguro de auto con nosotros, obtendrás increíbles beneficios como descuentos de hasta el 40% y asistencia personalizada. ¡Adquiere tu seguro de auto al mejor precio sólo con Ahorra Seguros!

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¿Cuáles son los Seguro más Económicos para Autos este 2024?

Los Seguros más Económicos para Autos este 2024 son todos aquellos que sólo cuenten con la cobertura de Responsabilidad Civil. También conocidos como seguros básicos, estas pólizas sólo te amparan por los daños a terceros en caso de un accidente, cubriendo tanto a personas como a sus bienes.

Además de ser los seguros de auto más económicos, también te ayudarán a cumplir con la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, de modo que no tendrás ninguna multa o infracción. De modo que son unas de las opciones más baratas que encontrarás en el mercado este 2024.

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En este sentido, vale la pena mencionar que el seguro de auto más económico para este 2024 es el Seguro de Auto de Banorte con un precio aproximado de $3,714.33 pesos. Considera que el costo de los seguros de auto dependen de tu lugar de residencia, edad, así como las características de tu vehículo, por lo que este precio puede cambiar.

Seguros de Autos más Baratos según la CONDUSEF

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) es uno de los organismos encargados de regular y evaluar el servicio de las aseguradoras en México. Trimestre con trimestre este organismo presenta cuáles son las empresas con mayor desempeño y, en ese sentido, también dice cuáles son los seguros más baratos.

De acuerdo con su último informe, los seguros de autos más baratos para este 2024 son:

  • Seguros Banorte $3,714.33 MXN
  • General de Seguros $3,930.23 MXN
  • ANA Seguros $$4,518.88 MXN
  • Quálitas $5,239.09 MXN
  • Zurich Seguros $5,239.09 MXN
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¿Cuánto cuesta en promedio los Seguros de Auto en México?

Los Seguros de Autos en México tienen un costo que va de los $3,979 a los $21,000 pesos mexicanos, aproximadamente. Esta cifra puede cambiar según las características del vehículo, así como tu perfil socio demográfico, de forma que estas cifras son sólo una aproximación.

En el caso del Seguro de Responsabilidad Civil, el cual es el más económico del mercado, su costo puede ir de los $3,700 hasta lo $5,500 pesos, dependiendo de con quien los contrates.

Por ello, es muy importante que a la hora de contratar tu póliza de seguro, la compares con diversas empresas y veas cuál te ofrece mayores beneficios al menor costo.

¿Qué factores definen el costo de tu Seguro de Auto?

Como te hemos comentado anteriormente, el precio de un seguro de coche depende de múltiples factores, como:

  • Lugar de residencia: Dependiendo del lugar en dónde vivas tendrás más o menos probabilidad de sufrir un siniestro como choques o robos.
  • Marca, modelo y año de fabricación del vehículo: Algunos vehículos cuentan con más elementos de seguridad que reducen las lesiones a la hora de sufrir un siniestro.
  • Edad del asegurado: Las personas jóvenes suelen tener más accidentes.
  • Género del asegurado: Se registra que los hombres tienen una mayor cantidad de accidentes viales que las mujeres.
  • Plan de aseguramiento: Si eliges un plan de aseguramiento básico, tu seguro será mucho más barato en comparación con una cobertura amplia.
  • Historia de conducción del asegurado: Si anteriormente ya sufriste un accidente vial, probablemente tu seguro cueste más.
  • Coberturas adicionales: Algunas empresas ofrecen servicios adicionales que maximizarán el nivel de tu póliza, contratarlos tiene un costo extra.

Para calcular el costo de tu seguro de auto, lo mejor es usar un cotizador de seguros. Al cotizar tu póliza con nosotros, podrás comparar el costo de tu póliza con más de 15 aseguradoras y recibir increíbles descuentos.

Coberturas de los Seguros para Autos más Baratos

El seguro de auto más económico es el de Responsabilidad Civil o también conocido como seguro básico, estos planes cuentan con los siguientes servicios:

  • Responsabilidad Civil por Daños a Terceros
  • Gastos médica por lesiones a terceros.
  • Defensa legal
  • Asistencia vial
  • Daños materiales a terceros
  • Responsabilidad civil por fallecimiento

Generalmente, la mayoría de empresas ofrecen estos servicios, pero pueden variar de compañía a compañía.

Costo de los Seguros de Autos por Aseguradora

Para que tengas una mejor idea acerca de los costos de un seguro de auto y cuáles son los precios más económicos de este 2024, a continuación te mostramos los costos de los seguros de auto de las aseguradoras más baratas según la CONDUSEF.

Como base se tomó en cuenta a un conductor de 30 años, residente de la Ciudad de México y con un vehículo Volkswagen, Jetta del 2004:

Aseguradora Responsabilidad Civil Cobertura Limitada Cobertura Amplia
ANA Seguros $5,129 $5,606 $6,339
Banorte Seguros $3,979 $4,723 $6,980
General de Seguros $4,056 $4,287 $5,327
Quálitas $5,594
Zurich $5,081 $5,334 $7,430

¿Me conviene contratar un Seguro de Carro Barato?

Depende de tus necesidades de aseguramiento así como el dinero que estés dispuesto a pagar. Si eres una persona con un presupuesto limitado y que casi no usa su vehículo, contratar un seguro económico será una excelente opción.

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Sin embargo, si constantemente usas tu carro y tienes un mayor presupuesto, lo más recomendable es contratar una cobertura limitada o una amplia. Estos planes de aseguramiento no sólo te ayudarán a cubrir los daños a terceros, sino que también se harán cargo de las lesiones de tus pasajeros, así como los perjuicios que sufra tu coche.

La principal ventaja de los seguros económicos para autos es que su precio es bastante accesible y te ayudan a cumplir con las disposiciones oficiales de la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal.

¿Qué otras opciones de Seguros Económicos puedo contratar?

Además del Seguro de Responsabilidad Civil o de cobertura limitada, existen otras opciones que te permitirán ahorrar al momento de contratar tu seguro de coche. Estos se manejan de manera temporal; es decir por días, semanas o por el número de kilómetros recorridos y son opciones ideales para quienes no usan frecuentemente su auto.

Algunas de estas opciones son:

  • Seguro de Auto por Kilómetro: En este caso la aseguradora instala un dispositivo dentro del vehículo para poder calcular el número de kilómetros recorridos de tu auto, como tal estos planes se contratan bajo cierto kilometraje, si te encuentras dentro del rango podrás estar cubierto bajo robo, daños materiales, gastos médicos, daños a terceros, etc.
  • Seguro de Auto por Día/Semana/Mes: Este seguro es temporal y es comúnmente usado por Turistas o personas que se encuentran dentro del país por un determinado tiempo. Este seguro se contrata por dicho periodo dentro del cual estarás cubierto de los riesgos estipulados dentro del contrato.
  • Seguros para Flotillas: Este seguro es económico a volumen, este tipo de plan es funcional para aquellas personas que desean asegurar más de dos vehículos incluso hasta 200 autos. Entre más autos se aseguren menor será el costo del seguro individual además de que podrás personalizar cada una de sus coberturas.

¿Qué debe tener tu Seguro de Auto según la CONDUSEF?

De acuerdo con la CONDUSEF, así como la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, todos los seguros de auto, si importar el tipo de plan, deberán contar con el servicio de Responsabilidad Civil por Daños a Terceros. Esta cobertura es la solicitada por todas las autoridades del país y es vital tenerla para evitar multas o infracciones.

No obstante, las coberturas que te ayudarán en caso de un accidente vial son:

  • Responsabilidad Civil: Cubre todos los daños a terceros, tanto en sus bienes como en sus personas.
  • Gastos Médicos: Garantiza que tú y tus ocupantes cuenten con atención médica en caso de sufrir un siniestro vial.
  • Daños Materiales: Si tu auto tiene daños por consecuencia de un accidente vial, la aseguradora se encargará de repararlos. Así mismo, te indemnizará en caso de que los daños sean muy graves.
  • Defensa Legal: Ofrece un servicio de abogados para solucionar cualquier tipo de problema legal, contempla el pago de honorarios, multas y fianzas.
  • Asistencia vial: Si te quedas varado por fallas mecánicas, contarás con un equipo de profesionales para reparar tu auto y llevarlo al taller más cercano.

La mayoría de estos servicios se encuentran en los planes limitados y amplios, por lo que si deseas tener un mayor nivel de protección, considera contratar estas opciones.

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Fabiola Sánchez Morales

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