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Aseguradoras y compañías de seguros en México

En la actualidad existe una alta demanda de Aseguradoras en México, de todos los ramos (seguros de autos, seguro de casa, seguro de hogar, vida, pyme, gastos médicos) cada Compañía de Seguros cuenta con múltiples productos, coberturas y pólizas. Ahorraseguros.mx Comparador de seguros en México integra más de 27 Aseguradoras de autos en sus paneles de comparación para facilitarte la elección de una buena cobertura al mejor costo. Lista de aseguradoras de autos:

Proyectos de nuevas Aseguradoras de Autos desde 2017 a 2020

Todas las industrias sufren un cambio constante, con el impulso de la transformación digital en México el sector asegurador no es la excepción. En 2017 junto con la ayuda de Seguros Atlas, surgió Miituo seguro por kilometro, actualizando así la lista de seguros para autos:

Bancos que son Aseguradoras en México y ofrecen seguros en México

En México, gran parte de la adquisición de seguros en México es a través de intermediarios, agentes y Bancos. (BancaSeguros). Lista de las instituciones financieras que también son Aseguradoras:

Aseguradoras de Vida en México

Dentro de las principales Aseguradoras en México, destacan las Compañías de seguros de Vida:

Beneficios que te dan las Aseguradoras en México

En Ahorraseguros.mx, te explicamos. Las Aseguradoras en México son intermediarios financieros que brindan cobertura para cualquier tipo de situación, como pérdidas, daños, lesiones, tratamientos o dificultades.

Las Aseguradoras que trabajan con Ahorra Seguros se dedican a comercializar un sinfín de productos o servicios, que van desde Fondos de retiro, Seguros de vida, Seguros de Autos, Gastos médicos, Seguros de Hogar y Seguros Educativos.

Cualquiera de nuestras 19 Aseguradoras de autos te darán beneficios, protección y sobre todo el bienestar que tú y tu familia necesitan, como:

  • -Estabilidad para tu familia en caso de alguna eventualidad.
  • -Cuidarás tus bienes, como tú casa, automóvil, ya que en caso de accidente o desastre natural, estarás amparado.
  • -Podrás salir de vacaciones a cualquier lugar, ya que tendrás la seguridad de que tus bienes protegidos al igual que la integridad tuya y de tú familia.

Aseguradoras en México ¿Cuál es la mas confiable?

La intención de una Compañía de Seguros es brindarte protección en casos inesperados. Específicamente las empresas dedicadas a asegurar autos deben garantizar que ante un accidente lograrás resolver la situación sin perder tu patrimonio. Se puede contabilizar la cantidad de incidencias que tiene una compañía y la forma en que las resuelve, además de las cantidades que pagas por sus servicios.

Con la combinación de estos datos será más fácil que decidas con quien realizar un contrato. Encuentra las mejores Aseguradoras en nuestro Comparador de Seguros.

Elegir entre las aseguradoras de autos que primero te ofrecen sus servicios o que te ofrecen una póliza de seguros más barata puede ser un error. Compara las ventajas o desventajas de cada una, además de conteplar el tipo de póliza (Cobertura Amplia y Cobertura Limitada). Al final eres un usuario con necesidades propias que tendrá una experiencia única al contratar un seguro de automóvil. Si conoces tus necesidades como conductor fácilmente puedes contestar a la pregunta: ¿cuál te conviene más?

Ahora es más fácil descubrir el mundo de los seguros en México y averiguar cuál de todas las Aseguradoras en México es de tú conveniencia, acércate y descubre los beneficios que obtendrás al utilizar un Buscador de Seguros.

¿Cómo trabajan las Aseguradoras?

Las aseguradoras o compañías de seguros se tratan de instituciones financieras de alto capital, las cuales se dedican principalmente a la venta de servicios dedicados a la protección de las personas, patrimonio y su economía ante todo tipo de riesgos posibles.

Estos servicios de protección financiera garantizan al contratante obtener una compensación económica en caso de que tenga alguna pérdida material o personal de cualquier tipo, además de recibir servicios de asesoramiento y protección de acuerdo a sus necesidades.

Estas instituciones ofrecen sus seguros a través de contratos denominados como pólizas, en donde se establecen todos los datos del contratante, los servicios contratados y las obligaciones y responsabilidades de ambas partes.

Para ello, la persona solicitante deberá hacer pago de una prima, la cual se trata del costo anual del servicio y que cubre el riesgo que cubre la empresa de tener que pagar una indemnización mucho mayor al costo de este servicio al público.

¿Cómo funcionan las aseguradoras?

Las aseguradoras en México son empresas de carácter privado, comúnmente ligadas a grandes grupos financieros o bancos, quienes tienen el capital suficiente para poder pagar las indemnizaciones y reclamos de sus clientes sin caer en bancarrota.

Si bien, son empresas lucrativas que generan millonarias utilidades, también son servicios indispensables hoy en día para todas las familias y empresarios, pues garantizan la conservación de su patrimonio y economía ante todo riesgo imprevisto e inevitable.

Esto lo hacen por medio de enormes fondos monetarios listos para pagar a los contratantes la cantidad acordada en caso de que sufran algún incidente cubierto en la póliza de seguro.

Además, cuentan con una enorme red de ajustadores, centros de atención y personal capacitado en áreas:

  • Administrativas.
  • Contables.
  • Financieras.
  • Médicas.
  • Legales.

Y de todos los ámbitos necesarios conforme a los servicios que ofrezcan al público.

Tipos de seguros que ofrecen las compañías aseguradoras

Actualmente existen tanto aseguradoras especializadas en un sólo tipo de seguros, como las aseguradoras de autos o aseguradoras de gastos médicos, sin embargo, también hay grandes instituciones internacionales que ofrecen todo tipo de coberturas.

Los servicios que generalmente ofrecen son:

  • Seguros de autos.
  • Gastos médicos mayores.
  • Gastos médicos menores.
  • Seguros dentales.
  • Vida.
  • Hogar.
  • Daños.
  • Pymes.
  • Desempleo.
  • Invalidez.
  • Educación.
  • Retiro.
  • Gubernamentales.
  • Objetos.
  • Aeronaves.
  • Embarcaciones.
  • Mercancía.
  • Equipo pesado.
  • Responsabilidad civil.
  • Mascotas.

Importancia de las aseguradoras

Hoy en día, las aseguradoras en México y la cultura del aseguramiento son indispensables para todas las personas, familias, organizaciones y empresas, ya que es la única forma de garantizar la protección ante todo riesgo, evitando pérdidas financieras importantes o que inclusive pueden representar la pérdida total de todo el patrimonio.

En países como México, en el que fenómenos como la inseguridad, desastres naturales y volatilidad económica son un riesgo constante, sin duda este servicio juega un papel fundamental en el cuidado de la sociedad y la economía.

De esta manera podremos tener la mejor protección ante situaciones como:

  • Delincuencia.
  • Accidentes.
  • Desastres naturales.
  • Riesgos financieros.
  • Enfermedades y crisis sanitarias.
  • Pérdida de empleo.
  • Falta de oportunidades educativas.

Esto garantiza una mejor calidad de vida, oportunidades de desarrollo y un futuro más prometedor, no sólo para nosotros, sino para toda nuestra familia.

Es por esto que contratar las mejores aseguradoras en México no es un gasto, sino una inversión a corto y largo plazo.

¿Cuáles son las mejores aseguradoras en el país?

Según evaluaciones hechas por organismos como la Comisión para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) y la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), existe un grupo o listado de instituciones que resaltan en México por ofrecer los mejores servicios.

Estos criterios se basan en el número de denuncias o reclamaciones que tienen por inconformidad de los usuarios, el tiempo de respuesta, su cobertura y el grado de responsabilidad social que implementan.

Según estas instituciones, así como la opinión conjunta de los usuarios, las mejores aseguradoras en México son:

  • AXA.
  • Zurich.
  • ABA.
  • Mapfre.
  • GNP.
  • Quálitas.
  • Seguros Banorte.
  • Sura.
  • Inbursa.


Calificación de las aseguradoras por Condusef

De manera periódica, la Condusef realiza una evaluación de las compañías aseguradoras en México, con la finalidad de mostrar al público dichas calificaciones y que sirvan de guía a la hora de elegir la empresa con la que contratarán su seguro.

El último reporte de la condusef en cuanto al puntaje de las aseguradoras en 2020 es:

Aseguradora Primera Etapa 2020 Segunda Etapa 2020 Calificación Promedio
GNP 8.6 10 9.3
AXA Seguros 8.4 10 9.2
Seguros BBVA 8.3 10 9.2
Seguros Banorte 7.6 10 9.2
Seguros Inbursa 7.2 10 8.6
Chubb 6.2 10 8.1
Seguros La Latino 5.8 10 7.9
Mapfre 5.5 10 7.8
Quálitas 5.4 10 7.7
Primero Seguros 3.2 10 6.6
AIG 6.7 7.7 7.2
Seguros El Potosí 6.2 7.2 6.7
Zurich Santander 6.4 6.4 6.4
El Águila 3.7 3.8 3.8

Aseguradoras Nacionales

Las aseguradoras nacionales son aquellas compañías de seguros que tienen su origen en México, ya sea porque fueron fundadas en el país o porque son producto de una fusión entre empresas originarias e inversión extranjera.

Las aseguradoras mexicanas más importantes son:

  • GNP.
  • El Águila.
  • La Latino Seguros.
  • Seguros Inbursa.
  • Seguros Banorte.
  • Quálitas.
  • Seguros El Potosí.

Aseguradoras Internacionales

De igual manera en México operan una gran cantidad de aseguradoras internacionales del más alto prestigio y alcance, entre las cuales resaltan:

  • AXA Seguros.
  • Mapfre.
  • Chubb.
  • ABA.
  • Zurich.

Estas entre muchas compañías de seguros que brindan cobertura total para todas las personas y familias ante todo riesgo, ya sea dentro del territorio nacional como en el extranjero.

¿Cómo elegir la mejor aseguradora?

Sin duda, elegir la mejor aseguradora en México no es tarea fácil, ya que la gran oferta en el mercado y variedad de servicios, coberturas y precios, hace que la indecisión de los contratantes sea muy alta.

Es por eso que el método más efectivo en la actualidad es hacer uso de un broker o comparador de seguros, como lo es AhorraSeguros.mx

Estas plataformas que cuentan con tratos directos con las aseguradoras, son capaces de comparar, cotizar y mostrarte de forma automática cuál es la mejor aseguradora y cobertura para ti.

Para ello toman en cuenta:

  • Edad.
  • Necesidades.
  • Lugar de residencia.
  • Coberturas solicitadas.
  • Presupuesto.
  • Riesgo.
  • Género.
  • Patrimonio a asegurar.

De esta forma podrán determinar cuál es el servicio de seguros que más te conviene al mejor precio.

Recuerda que no sólo se trata de encontrar el servicio más económico, sino el que realmente cubra las necesidades de protección y te brinde cantidades suficientes para poder enfrentar cualquier adversidad posible.

¿Qué precios tienen las aseguradoras?

Las aseguradoras tanto en México como en todo el mundo no tienen precios fijos, es decir, sus seguros no tiene un único precio al mercado, sino que son completamente personalizados para cada persona.

Estos dependen de:

  • Perfil personal del asegurado.
  • Valor del bien a proteger.
  • Tipo de coberturas y servicios solicitados.
  • Monto total asegurado.
  • Vigencia del seguro.
  • Coberturas adicionales.

¿Requisitos para contratar el servicio de una aseguradora?

Contratar una póliza con una aseguradora por lo general es un trámite bastante fácil y rápido, pues los documentos que se solicitan son mínimos, ya que mucha de la información que necesitan estas instituciones las pueden adquirir por otras fuentes.

Además, hoy en día este proceso se puede realizar por distintos medios, siendo la contratación por internet la más popular.

Los requisitos para contratar las mejores aseguradoras en México son:

  • Nombre.
  • Identificación oficial.
  • Comprobante de domicilio.
  • Cumplir el rango de edad especificado (puede ir desde los 18 a los 70 años).
  • RFC (en algunos casos).
  • Facturas y comprobantes de compra de los bienes que se quieren asegurar.

¿Cómo contactar a tu aseguradora?

En caso de que tengas algún siniestro o necesites ponerte en contacto con tu aseguradora para tratar cualquier cuestión relacionada con el servicio que te brindan, puedes hacerlo de las siguientes maneras:

  • Teléfono.
  • App móvil.
  • Sitio web.
  • Correo electrónico.
  • Centros de atención a clientes.

Restricciones de las aseguradoras

Debes saber que todas las aseguradoras cuentan con una serie de reglamentos y términos o condiciones en los que se especifica los motivos por los cuales pueden declinarse el servicio.

Estos van desde incumplimiento en pagos hasta intentos de fraude y mal uso de los servicios financieros que te otorga la compañía de seguros en México.

Es por ello que resulta imprescindible conocer cada una de estas condiciones.

¿Quién regula a las aseguradoras?

Actualmente las aseguradoras son reguladas por diversas instituciones y asociaciones tanto públicas como privadas de protección a los usuarios como para el sector empresarial.

Entre estas resalta la Condusef, la cual es la institución encargada de regular, supervisar y sancionar a las empresas aseguradoras en México que no cumplan con las obligaciones contractuales que tienen con sus clientes.

Apps de aseguradoras

Las compañías de seguros también se han ido adaptando a la evolución tecnológica, por lo que ya ofrecen sus propias aplicaciones para dispositivos móviles, en las cuales ponen a disposición de todos los clientes sus funciones de forma práctica y segura.

Con estas apps podrás:

  • Reportar un siniestro.
  • Ver la llegada de tu ajustador en tiempo real.
  • Consultar tu póliza de forma digital.
  • Cotizar y contratar un seguro.
  • Verificar las coberturas que tienes contratadas.
  • Solicitar asesoría personalizada.
  • Ver el proceso de tus pagos.
  • Realizar cualquier trámite necesario.

Factura de aseguradora

Debes saber que los pagos de las primas de seguros, así como el de deducibles y coaseguros pueden ser facturados en caso de ser necesario.

De igual manera algunos de estos servicios son deducibles de impuestos, por lo que contribuye al cuidado de tu economía.

Historia de las aseguradoras en México

Las aseguradoras en México se remontan a finales del siglo XIX, con el surgimiento de las primeras regulaciones que permiten la creación de organismos e instituciones privadas de capital variable sobre la integración de la labor aseguradora.

En esos tiempos, los seguros se centraban sobre todo en el cuidado de bienes materiales y propiedades, siendo los seguros contra incendios de los más abundantes por la siniestralidad de la época.

A principios del siglo XX, México ya contaba con regulaciones en su código civil sobre estas empresas, y comenzaron a surgir las primeras y más antiguas aseguradoras en México, como:

  • La Anglomexicana.
  • La Nacional.
  • La Latinoamericana.

Posteriormente comenzó a iniciar la incursión de grupos financieros extranjeros al país, los cuales formaron alianzas o compraron la mayoría de las empresas mexicanas para ofrecer servicios respaldados por un alto capital y la mayor experiencia en el mercado.

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