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Aseguradoras y compa√Ī√≠as de seguros en M√©xico

En la actualidad existe una alta demanda de Aseguradoras en M√©xico, de todos los ramos (seguros de autos, seguro de casa, seguro de hogar, vida, pyme, gastos m√©dicos) cada Compa√Ī√≠a de Seguros cuenta con m√ļltiples productos, coberturas y p√≥lizas. Ahorraseguros.mx Comparador de seguros en M√©xico integra m√°s de 27 Aseguradoras de autos en sus paneles de comparaci√≥n para facilitarte la elecci√≥n de una buena cobertura al mejor costo. Lista de aseguradoras de autos:

Proyectos de nuevas Aseguradoras de Autos desde 2017 a 2020

Todas las industrias sufren un cambio constante, con el impulso de la transformación digital en México el sector asegurador no es la excepción. En 2017 junto con la ayuda de Seguros Atlas, surgió Miituo seguro por kilometro, actualizando así la lista de seguros para autos:

Bancos que son Aseguradoras en México y ofrecen seguros en México

En México, gran parte de la adquisición de seguros en México es a través de intermediarios, agentes y Bancos. (BancaSeguros). Lista de las instituciones financieras que también son Aseguradoras:

Aseguradoras de Vida en México

Dentro de las principales Aseguradoras en M√©xico, destacan las Compa√Ī√≠as de seguros de Vida:

Beneficios que te dan las Aseguradoras en México

En Ahorraseguros.mx, te explicamos. Las Aseguradoras en M√©xico son intermediarios financieros que brindan cobertura para cualquier tipo de situaci√≥n, como p√©rdidas, da√Īos, lesiones, tratamientos o dificultades.

Las Aseguradoras que trabajan con Ahorra Seguros se dedican a comercializar un sinfín de productos o servicios, que van desde Fondos de retiro, Seguros de vida, Seguros de Autos, Gastos médicos, Seguros de Hogar y Seguros Educativos.

Cualquiera de nuestras 19 Aseguradoras de autos te dar√°n beneficios, protecci√≥n y sobre todo el bienestar que t√ļ y tu familia necesitan, como:

  • -Estabilidad para tu familia en caso de alguna eventualidad.
  • -Cuidar√°s tus bienes, como t√ļ casa, autom√≥vil, ya que en caso de accidente o desastre natural, estar√°s amparado.
  • -Podr√°s salir de vacaciones a cualquier lugar, ya que tendr√°s la seguridad de que tus bienes protegidos al igual que la integridad tuya y de t√ļ familia.

Aseguradoras en M√©xico ¬ŅCu√°l es la mas confiable?

La intenci√≥n de una Compa√Ī√≠a de Seguros es brindarte protecci√≥n en casos inesperados. Espec√≠ficamente las empresas dedicadas a asegurar autos deben garantizar que ante un accidente lograr√°s resolver la situaci√≥n sin perder tu patrimonio. Se puede contabilizar la cantidad de incidencias que tiene una compa√Ī√≠a y la forma en que las resuelve, adem√°s de las cantidades que pagas por sus servicios. Con la combinaci√≥n de estos datos ser√° m√°s f√°cil que decidas con quien realizar un contrato. Encuentra las mejores Aseguradoras en nuestro Comparador de Seguros.

Elegir entre las aseguradoras de autos que primero te ofrecen sus servicios o que te ofrecen una p√≥liza de seguros m√°s barata puede ser un error. Compara las ventajas o desventajas de cada una, adem√°s de conteplar el tipo de p√≥liza (Cobertura Amplia y Cobertura Limitada). Al final eres un usuario con necesidades propias que tendr√° una experiencia √ļnica al contratar un seguro de autom√≥vil. Si conoces tus necesidades como conductor f√°cilmente puedes contestar a la pregunta: ¬Ņcu√°l te conviene m√°s?

Ahora es m√°s f√°cil descubrir el mundo de los seguros en M√©xico y averiguar cu√°l de todas las Aseguradoras en M√©xico es de t√ļ conveniencia, ac√©rcate y descubre los beneficios que obtendr√°s al utilizar un Buscador de Seguros.

¬ŅC√≥mo trabajan las Aseguradoras?

Las aseguradoras o compa√Ī√≠as de seguros se tratan de instituciones financieras de alto capital, las cuales se dedican principalmente a la venta de servicios dedicados a la protecci√≥n de las personas, patrimonio y su econom√≠a ante todo tipo de riesgos posibles.

Estos servicios de protección financiera garantizan al contratante obtener una compensación económica en caso de que tenga alguna pérdida material o personal de cualquier tipo, además de recibir servicios de asesoramiento y protección de acuerdo a sus necesidades.

Estas instituciones ofrecen sus seguros a través de contratos denominados como pólizas, en donde se establecen todos los datos del contratante, los servicios contratados y las obligaciones y responsabilidades de ambas partes.

Para ello, la persona solicitante deber√° hacer pago de una prima, la cual se trata del costo anual del servicio y que cubre el riesgo que cubre la empresa de tener que pagar una indemnizaci√≥n mucho mayor al costo de este servicio al p√ļblico.

¬ŅC√≥mo funcionan las aseguradoras?

Las aseguradoras en M√©xico son empresas de car√°cter privado, com√ļnmente ligadas a grandes grupos financieros o bancos, quienes tienen el capital suficiente para poder pagar las indemnizaciones y reclamos de sus clientes sin caer en bancarrota.

Si bien, son empresas lucrativas que generan millonarias utilidades, también son servicios indispensables hoy en día para todas las familias y empresarios, pues garantizan la conservación de su patrimonio y economía ante todo riesgo imprevisto e inevitable.

Esto lo hacen por medio de enormes fondos monetarios listos para pagar a los contratantes la cantidad acordada en caso de que sufran alg√ļn incidente cubierto en la p√≥liza de seguro.

Además, cuentan con una enorme red de ajustadores, centros de atención y personal capacitado en áreas:

  • Administrativas.
  • Contables.
  • Financieras.
  • M√©dicas.
  • Legales.

Y de todos los √°mbitos necesarios conforme a los servicios que ofrezcan al p√ļblico.

Tipos de seguros que ofrecen las compa√Ī√≠as aseguradoras

Actualmente existen tanto aseguradoras especializadas en un sólo tipo de seguros, como las aseguradoras de autos o aseguradoras de gastos médicos, sin embargo, también hay grandes instituciones internacionales que ofrecen todo tipo de coberturas.

Los servicios que generalmente ofrecen son:

  • Seguros de autos.
  • Gastos m√©dicos mayores.
  • Gastos m√©dicos menores.
  • Seguros dentales.
  • Vida.
  • Hogar.
  • Da√Īos.
  • Pymes.
  • Desempleo.
  • Invalidez.
  • Educaci√≥n.
  • Retiro.
  • Gubernamentales.
  • Objetos.
  • Aeronaves.
  • Embarcaciones.
  • Mercanc√≠a.
  • Equipo pesado.
  • Responsabilidad civil.
  • Mascotas.

Importancia de las aseguradoras

Hoy en d√≠a, las aseguradoras en M√©xico y la cultura del aseguramiento son indispensables para todas las personas, familias, organizaciones y empresas, ya que es la √ļnica forma de garantizar la protecci√≥n ante todo riesgo, evitando p√©rdidas financieras importantes o que inclusive pueden representar la p√©rdida total de todo el patrimonio.

En países como México, en el que fenómenos como la inseguridad, desastres naturales y volatilidad económica son un riesgo constante, sin duda este servicio juega un papel fundamental en el cuidado de la sociedad y la economía.

De esta manera podremos tener la mejor protección ante situaciones como:

  • Delincuencia.
  • Accidentes.
  • Desastres naturales.
  • Riesgos financieros.
  • Enfermedades y crisis sanitarias.
  • P√©rdida de empleo.
  • Falta de oportunidades educativas.

Esto garantiza una mejor calidad de vida, oportunidades de desarrollo y un futuro más prometedor, no sólo para nosotros, sino para toda nuestra familia.

Es por esto que contratar las mejores aseguradoras en México no es un gasto, sino una inversión a corto y largo plazo.

¬ŅCu√°les son las mejores aseguradoras en el pa√≠s?

Seg√ļn evaluaciones hechas por organismos como la Comisi√≥n para la Protecci√≥n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) y la Asociaci√≥n Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), existe un grupo o listado de instituciones que resaltan en M√©xico por ofrecer los mejores servicios.

Estos criterios se basan en el n√ļmero de denuncias o reclamaciones que tienen por inconformidad de los usuarios, el tiempo de respuesta, su cobertura y el grado de responsabilidad social que implementan.

Seg√ļn estas instituciones, as√≠ como la opini√≥n conjunta de los usuarios, las mejores aseguradoras en M√©xico son:

  • AXA.
  • Zurich.
  • ABA.
  • Mapfre.
  • GNP.
  • Qu√°litas.
  • Seguros Banorte.
  • Sura.
  • Inbursa.


Calificación de las aseguradoras por Condusef

De manera peri√≥dica, la Condusef realiza una evaluaci√≥n de las compa√Ī√≠as aseguradoras en M√©xico, con la finalidad de mostrar al p√ļblico dichas calificaciones y que sirvan de gu√≠a a la hora de elegir la empresa con la que contratar√°n su seguro.

El √ļltimo reporte de la condusef en cuanto al puntaje de las aseguradoras en 2020 es:

Aseguradora Primera Etapa 2020 Segunda Etapa 2020 Calificación Promedio
GNP 8.6 10 9.3
AXA Seguros 8.4 10 9.2
Seguros BBVA 8.3 10 9.2
Seguros Banorte 7.6 10 9.2
Seguros Inbursa 7.2 10 8.6
Chubb 6.2 10 8.1
Seguros La Latino 5.8 10 7.9
Mapfre 5.5 10 7.8
Qu√°litas 5.4 10 7.7
Primero Seguros 3.2 10 6.6
AIG 6.7 7.7 7.2
Seguros El Potosí 6.2 7.2 6.7
Zurich Santander 6.4 6.4 6.4
El √Āguila 3.7 3.8 3.8

Aseguradoras Nacionales

Las aseguradoras nacionales son aquellas compa√Ī√≠as de seguros que tienen su origen en M√©xico, ya sea porque fueron fundadas en el pa√≠s o porque son producto de una fusi√≥n entre empresas originarias e inversi√≥n extranjera.

Las aseguradoras mexicanas m√°s importantes son:

  • GNP.
  • El √Āguila.
  • La Latino Seguros.
  • Seguros Inbursa.
  • Seguros Banorte.
  • Qu√°litas.
  • Seguros El Potos√≠.

Aseguradoras Internacionales

De igual manera en México operan una gran cantidad de aseguradoras internacionales del más alto prestigio y alcance, entre las cuales resaltan:

  • AXA Seguros.
  • Mapfre.
  • Chubb.
  • ABA.
  • Zurich.

Estas entre muchas compa√Ī√≠as de seguros que brindan cobertura total para todas las personas y familias ante todo riesgo, ya sea dentro del territorio nacional como en el extranjero.

¬ŅC√≥mo elegir la mejor aseguradora?

Sin duda, elegir la mejor aseguradora en México no es tarea fácil, ya que la gran oferta en el mercado y variedad de servicios, coberturas y precios, hace que la indecisión de los contratantes sea muy alta.

Es por eso que el método más efectivo en la actualidad es hacer uso de un broker o comparador de seguros, como lo es AhorraSeguros.mx

Estas plataformas que cuentan con tratos directos con las aseguradoras, son capaces de comparar, cotizar y mostrarte de forma autom√°tica cu√°l es la mejor aseguradora y cobertura para ti.

Para ello toman en cuenta:

  • Edad.
  • Necesidades.
  • Lugar de residencia.
  • Coberturas solicitadas.
  • Presupuesto.
  • Riesgo.
  • G√©nero.
  • Patrimonio a asegurar.

De esta forma podr√°n determinar cu√°l es el servicio de seguros que m√°s te conviene al mejor precio.

Recuerda que no sólo se trata de encontrar el servicio más económico, sino el que realmente cubra las necesidades de protección y te brinde cantidades suficientes para poder enfrentar cualquier adversidad posible.

¬ŅQu√© precios tienen las aseguradoras?

Las aseguradoras tanto en M√©xico como en todo el mundo no tienen precios fijos, es decir, sus seguros no tiene un √ļnico precio al mercado, sino que son completamente personalizados para cada persona.

Estos dependen de:

  • Perfil personal del asegurado.
  • Valor del bien a proteger.
  • Tipo de coberturas y servicios solicitados.
  • Monto total asegurado.
  • Vigencia del seguro.
  • Coberturas adicionales.

¬ŅRequisitos para contratar el servicio de una aseguradora?

Contratar una póliza con una aseguradora por lo general es un trámite bastante fácil y rápido, pues los documentos que se solicitan son mínimos, ya que mucha de la información que necesitan estas instituciones las pueden adquirir por otras fuentes.

Además, hoy en día este proceso se puede realizar por distintos medios, siendo la contratación por internet la más popular.

Los requisitos para contratar las mejores aseguradoras en México son:

  • Nombre.
  • Identificaci√≥n oficial.
  • Comprobante de domicilio.
  • Cumplir el rango de edad especificado (puede ir desde los 18 a los 70 a√Īos).
  • RFC (en algunos casos).
  • Facturas y comprobantes de compra de los bienes que se quieren asegurar.

¬ŅC√≥mo contactar a tu aseguradora?

En caso de que tengas alg√ļn siniestro o necesites ponerte en contacto con tu aseguradora para tratar cualquier cuesti√≥n relacionada con el servicio que te brindan, puedes hacerlo de las siguientes maneras:

  • Tel√©fono.
  • App m√≥vil.
  • Sitio web.
  • Correo electr√≥nico.
  • Centros de atenci√≥n a clientes.

Restricciones de las aseguradoras

Debes saber que todas las aseguradoras cuentan con una serie de reglamentos y términos o condiciones en los que se especifica los motivos por los cuales pueden declinarse el servicio.

Estos van desde incumplimiento en pagos hasta intentos de fraude y mal uso de los servicios financieros que te otorga la compa√Ī√≠a de seguros en M√©xico.

Es por ello que resulta imprescindible conocer cada una de estas condiciones.

¬ŅQui√©n regula a las aseguradoras?

Actualmente las aseguradoras son reguladas por diversas instituciones y asociaciones tanto p√ļblicas como privadas de protecci√≥n a los usuarios como para el sector empresarial.

Entre estas resalta la Condusef, la cual es la institución encargada de regular, supervisar y sancionar a las empresas aseguradoras en México que no cumplan con las obligaciones contractuales que tienen con sus clientes.

Apps de aseguradoras

Las compa√Ī√≠as de seguros tambi√©n se han ido adaptando a la evoluci√≥n tecnol√≥gica, por lo que ya ofrecen sus propias aplicaciones para dispositivos m√≥viles, en las cuales ponen a disposici√≥n de todos los clientes sus funciones de forma pr√°ctica y segura.

Con estas apps podr√°s:

  • Reportar un siniestro.
  • Ver la llegada de tu ajustador en tiempo real.
  • Consultar tu p√≥liza de forma digital.
  • Cotizar y contratar un seguro.
  • Verificar las coberturas que tienes contratadas.
  • Solicitar asesor√≠a personalizada.
  • Ver el proceso de tus pagos.
  • Realizar cualquier tr√°mite necesario.

Factura de aseguradora

Debes saber que los pagos de las primas de seguros, así como el de deducibles y coaseguros pueden ser facturados en caso de ser necesario.

De igual manera algunos de estos servicios son deducibles de impuestos, por lo que contribuye al cuidado de tu economía.

Historia de las aseguradoras en México

Las aseguradoras en México se remontan a finales del siglo XIX, con el surgimiento de las primeras regulaciones que permiten la creación de organismos e instituciones privadas de capital variable sobre la integración de la labor aseguradora.

En esos tiempos, los seguros se centraban sobre todo en el cuidado de bienes materiales y propiedades, siendo los seguros contra incendios de los más abundantes por la siniestralidad de la época.

A principios del siglo XX, México ya contaba con regulaciones en su código civil sobre estas empresas, y comenzaron a surgir las primeras y más antiguas aseguradoras en México, como:

  • La Anglomexicana.
  • La Nacional.
  • La Latinoamericana.

Posteriormente comenzó a iniciar la incursión de grupos financieros extranjeros al país, los cuales formaron alianzas o compraron la mayoría de las empresas mexicanas para ofrecer servicios respaldados por un alto capital y la mayor experiencia en el mercado.

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