¿Para qué sirve una Agenda Financiera?

Una agenda financiera es una herramienta útil tanto para personas como para organizaciones, ya que permite organizar y administrar de forma eficiente todas las actividades relacionadas con sus finanzas. Funciona como una guía para evaluar el estado actual de sus recursos económicos y tomar decisiones informadas sobre su manejo.

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Objetivos de la Agenda Financiera.

Los objetivos e intenciones que se contemplan a través de la agenda financiera, están basados completamente hacia el cuidado de la economía, tanto de las personas, pero principalmente en las pequeñas y medianas empresas.

De esta manera, en AhorraSeguros.Mx te invitamos a que puedas conocer un poco de los objetivos que la agenda financiera se adjudica, mismos que se encuentran basados en:

• Registro de ingresos y gastos:  Seguimiento de entradas y salidas de dinero.
• Presupuesto mensual: Establecer límites de gastos y planificar el uso de recursos
• Seguimiento de deudas y ahorros: Monitorear el progreso de deudas y acumulación de ahorros.
• Metas financieras: Define y alcanza objetivos económicos  a corto y largo plazo.
• Patrones de gasto: Información sobre hábitos financieros para identificar las áreas a mejorar.

¿Qué debe incluir la Agenda Financiera de una empresa?

En el caso de la elaboración de una agenda financiera, esta es una herramienta se complementa de acuerdo a todos los datos que las empresas utilicen a fin de que las empresas puedan formar todos estos listados con la intención de responder a todas y cada una de las exigencias financieras que se relacionen directamente con los objetivos impuestos para poder obtener las ganancias esperadas, así como ver hacia los estados financieros de la propia organización para poder observar las debilidades de la organización.

Y para que sepas como llenar la agenda financiera de tu pequeña y mediana empresa, estos se estructurarán de la siguiente manera a fin de que los estados financieros de tu empresa se mantengan bajo los lineamientos solicitados, así como de los puntos que deben seguirse, y esto se complementará de acuerdo al presupuesto anual, y es que en este nos referimos hacia el presupuesto del capital, así como del logro de los objetivos durante un último año en donde se involucren los gastos para obtener los puntos establecidos desde un principio, y adicional a esto se estimarán también las cantidades con las que ya cuentas en tu empresa.

Por esta razón es importante que conozcas acerca de una agenda financiera y como es que esta se elabora por parte de las organizaciones, así como los aspectos contemplados por las personas encargadas de elaborarla, y en AhorraSeguros.Mx te contamos:

• Comenzando por los ingresos, esta es una de las herramientas que se toman en cuenta o a través de la cual se verá hacia las sumas que tienen que estructurarse en los acuerdos por el desempeño de las ventas de la empresa, así como con las ganancias que se produzcan a un largo periodo.

• Seguido de esto encontramos los egresos fijos, estos se incluyen en la agenda financiera como los pagos de nóminas, gastos administrativos y de operación junto al alquiler, limpieza y los servicios básicos de luz, agua o gas que se toman en cuenta para incluir junto a estas todas aquellas compras de materia prima y también el pago a proveedores que operan para que las labores en tu negocio se mantengan en lo que necesitas.

• Toma también los ingresos por temporalidad, luego de que estos son sin duda una de las fuentes más destacadas para tu empresa debido a que no solo se tomará el presente, sino que también habrá la posibilidad de que surja una importante oportunidad de negocio y también hacia los ingresos que surgirán de la temporada para considerar el alta en el sector.

• Y por último se encuentran los egresos por temporalidad, estos van de acuerdo con todos aquellos pagos o cargos que se le hacen a las pequeñas y medianas empresas para que estas los anoten en su agenda financiera bajo las denominaciones de gastos fiscales, gastos de mantenimiento, pago de primas de seguro, asesorías jurídicas e imprevistos ocurridos.

¿Cómo hacer una Agenda Financiera de uso personal?

Por otro lado encontramos la agenda financiera que toda persona necesita si quiere darle un buen uso y soporte a sus finanzas personales, ya que esta herramienta es útil también para aquellos empresarios o usuarios que priorizan su seguridad en todos los sentidos, y por lo tanto la elaboración de agendas financieras personales deben realizarse de acuerdo a:

• Observar en primera instancia hacia la relación que se tienen con todos los ingresos propios, así como en los que figuren como fijos o variables, para establecer sumas correctas.

• Toma en cuenta todos los gastos que realices, esto de acuerdo a sus tipos, esto quiere decir que los divida en gastos por educación, entretenimiento, salud, etc. Pues todos estos son distintos y entonces resulta importante que conozca de cada uno de ellos con la intención de que puedas tenerlos plasmados correctamente en tu agenda financiera.

• Luego procede a identificar todos tus objetivos presentes y futuros, ya que estos serán fundamentales para que observes hacia dónde es que se destinarán todos tus ingresos.

• Con base a todos los datos plasmados, solo pasa a realizar una asignación de porcentajes sobre todos tus ingresos y egresos mensuales.

Beneficios de tener una Agenda Financera.

• En primer lugar esta será una herramienta que se convertirá en un método por el cual ordenarás tus finanzas, ya que la agenda financiera sirve precisamente para que puedas registrar todos aquellos movimientos y transacciones para que lleves un control de cada cantidad de efectivo para que esta se mueva dentro de las pequeñas o medianas empresas, así conocerás sobre que tanto gastas y cuanto estás obteniendo.

• Te dará la posibilidad de que tú mismo realices la creación de una estrategia con la que tu experiencia será fundamental para que tus ingresos te den la solvencia sobre cada uno de tus gastos.