Seguros para Mujeres en México: Guía de salud, auto y vida
En México, las mujeres tienen necesidades de protección únicas. Desde un seguro de auto que te envíe un chofer si no puedes manejar, hasta una póliza que cubra el parto o una indemnización por cáncer de mama. Las aseguradoras lo saben y han creado productos exclusivos (como Banorte Mujer o AXA Mujer) con beneficios que no encontrarás en los planes tradicionales.
En Ahorrra Seguros te explicamos cuáles son los mejores seguros diseñados por y para mujeres, cuánto cuestan y por qué te conviene contratarlos.
Este artículo contiene:
Seguro de Auto para Mujeres
¿Sabías que estadísticamente las mujeres chocan menos que los hombres? Por eso, muchas aseguradoras ofrecen tarifas preferenciales (hasta 10% más baratas). Pero el precio no lo es todo. Lo que distingue a un “Seguro de Mujer” son las Asistencias de Seguridad:
- Bolso Protegido: Si te roban tu bolsa dentro del auto o te asaltan, el seguro te reembolsa el valor del contenido (celular, efectivo, maquillaje).
- Chofer en caso de emergencia: Si te sientes mal o saliste de una cirugía, la aseguradora envía un chofer para llevar tu auto a casa.
- Asistencia Mecánica Ilimitada: Cambio de llanta, paso de corriente y cerrajero, pensado para que no te quedes varada en lugares peligrosos.
| Aseguradora | Producto | Beneficio Estrella |
| Banorte | Seguros Mujer Banorte | Cobertura de Robo de Bolso y Cirugía Estética por Accidente. |
| Mapfre | Auto Mujer | Silla de bebé incluida en caso de robo y Asistencia Ilimitada. |
| GNP | Auto Chofer | Envío de chofer si bebiste alcohol o no puedes manejar. |
Seguros de Salud: Cáncer y Maternidad
Existen dos formas de protegerte:
Seguro de Gastos Médicos Mayores
Cubre hospitalización, cirugías y medicinas para cualquier enfermedad.
- Maternidad: Si tienes 10 meses con la póliza, te dan un bono de ayuda de maternidad de aproximadamente $40,000 pesos para el parto y cubren al 100% las complicaciones.
- Cáncer: Cubre quimioterapias, radioterapias y cirugías reconstructivas de mama.
Seguro Indemnizatorio
Son seguros más baratos que no pagan el hospital, sino que te dan dinero en efectivo si te diagnostican una enfermedad femenina.
- Ideal para las mujeres que ya tienen IMSS/ISSSTE pero quieren un respaldo económico fuerte
| Aseguradora | Producto | Tipo | ¿Qué cubre? |
| AXA | Mujer Única | Indemnizatorio | Paga hasta $1 MDP si detectan cáncer de mama o cervicouterino. |
| MetLife | Metalife Mujer | Ahorro + Salud | Te protege contra cáncer y si no te enfermas, te devuelven tu dinero con rendimientos. |
| GNP | Cobertura Mujer | Adicional GMM | Cubre partos prematuros y complicaciones graves del recién nacido. |
Seguro de Vida y Ahorro
Las mujeres suelen ser el pilar económico o administrativo del hogar. Un Seguro de Vida para mujer no solo deja dinero si faltas, sino que puede funcionar como Ahorro en Vida.
-
Vida Mujer (Seguros Monterrey): Es el producto más famoso. Te protege por 20 años y te va dando dinero cada 5 años para tus proyectos. Además, si te casas o tienes un hijo, te dan un bono extra.
¿Es más caro el seguro por ser mujer?
En autos no, al contrario, suele ser más barato porque las mujeres tienen menor siniestralidad grave (menos perdida total) que los hombres jóvenes.
En gastos médicos sí, lamentablemente, la prima de GMM para mujeres en edad fértil es más alto debido al riesgo obstétrico y ginecólogo, que estadísticamente genera más gastos que los hombres de esa edad.
¿Cuáles son las coberturas del Seguro de Auto para Mujeres?
| Cobertura | Amplia | Limitada | Básica |
|---|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Gastos Médicos | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Asistencia Vial | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Defensa Legal | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Daños Materiales | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Robo Total | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Auto Sustituto | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Siempre en Agencia | ✔️ | ❌ | ❌ |
| RC en el Extranjero | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Llantas y Rines | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Cristales | ❌ | ❌ | ❌ |
| Las coberturas aquí señaladas pueden variar sin previo aviso y ya no estar contenidas en ninguno de estos planes o, en su defecto, agregar un costo extra. |
Seguro Dotal para Mujeres
El seguro dotal combina la protección de un seguro de vida con un esquema de ahorro, volviéndole una opción más completa para quienes desean asegurar el futuro de su familia y, al mismo tiempo, recuperar parte de lo invertido tras cumplir la vigencia establecida en la póliza.
¿Cómo Funciona?
- Durante un periodo determinado, pagas primas regulares.
- Al vencer el contrato, recibes el monto ahorrado más un rendimiento.
- En el caso de llegar a fallecer antes de concluir la vigencia, los beneficiarios obtendrán la suma asegurada o el fondo acumulado, según lo acordado con la aseguradora.
Ventajas Clave
- Ahorro disciplinado: Te ayuda a formar un capital a largo plazo.
- Cobertura de vida: Brinda tranquilidad financiera a tus seres queridos.
- Flexibilidad: Algunas aseguradoras permiten aumentar coberturas o cambiar beneficiarios según tus necesidades.
¿Dónde contratar un Seguro Dotal para Mujeres?
| Aseguradora | Producto | Coberturas |
|---|---|---|
| Seguros Monterrey New York Life | Vida Mujer | -Atractivo esquema de coberturas
-Respaldo en caso de presentar enfermedad -Respaldo ante el fallecimiento del titular -Recibe hasta 115% de la suma que contrataste -Suma asegurada anticipada ante enfermedades terminales |
Ventajas de Contratar Seguros para Mujeres
- Primas más bajas en seguros de auto: Gracias a una conducción más cuidadosa, muchas aseguradoras ofrecen mejores precios a las conductoras.
- Coberturas enfocadas en la salud femenina: Mamografías, papanicolaou, check-ups ginecológicos y otros servicios preventivos pueden estar incluidos.
- Protección integral: Combina distintas pólizas (gastos médicos, vida, dotal) para salvaguardar tu seguridad y la de tu familia.
- Asistencia especializada: Algunas pólizas contemplan robo de bolsa, chofer privado, asesoría legal y otros beneficios orientados a las necesidades diarias de la mujer.
- Mejores condiciones de conducción: Las estadísticas demuestran que las mujeres participan en menos accidentes, lo que reduce la siniestralidad y los costos.
Recuerda que si lo que quieres es cotizar tu seguro para mujeres a través de Ahorraseguros.mx podrás encontrar las mejores pólizas con las mejores aseguradoras registradas ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF). Obtén tu póliza hoy y ahorra en tu seguro.
Preguntas Frecuentes
Sí. Estadísticamente, las mujeres tienen un índice de siniestralidad menor menos accidentes graves que los hombres. Por ello, muchas aseguradoras ofrecen tarifas preferenciales o descuentos exclusivos en la prima del seguro de auto.
Es un beneficio exclusivo de algunos seguros de auto para mujer como Banorte o Mapfre. Si sufres un robo con violencia dentro de tu vehículo, la aseguradora te reembolsa el valor de tus pertenencias personales como bolso, celular, efectivo o maquillaje hasta el tope de la suma asegurada.
No para cubrir ese parto. Los Seguros de Gastos Médicos Mayores requieren un periodo de espera de 10 meses ininterrumpidos. Debes contratar la póliza antes de la gestación para que cubra el parto, cesárea y complicaciones.
Sí. Un Seguro de Gastos Médicos Mayores cubre los tratamientos quimioterapias, cirugías tras el periodo de espera. Además, existen seguros indemnizatorios específicos que te entregan una suma de dinero en efectivo al momento del diagnóstico para que la uses en lo que necesites.
Si contratas un seguro dotal con componente de ahorro, al finalizar el plazo contratado ej. 20 años, la aseguradora te devuelve el dinero ahorrado más rendimientos. Es una forma de protección que funciona también como inversión a largo plazo.
