¡Conoce los Mejores Seguros de Auto en México este 2024!

Al momento de contratar un seguro para carro siempre existe la duda acerca de cuál es el mejor seguro de auto y qué coberturas tiene. Por ello, hoy en Ahorra Seguros te decimos qué aseguradoras tienen las calificaciones más altas según la CONDUSEF y cuáles son los servicios que debe tener una póliza.

Así mismo, te recordamos que si estás en búsqueda de un seguro de auto a un precio totalmente accesible y con las coberturas más completas, en Ahorra Seguros podemos ayudarte a encontralo. Sólo ingresa a nuestro cotizador de seguros, llena el formulario y listo, obtendrás los precios de tu póliza con más de 15 aseguradoras.

¿Cuál es el Mejor Seguro para Autos en México 2024?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) es el organismo encargado de evaluar, así como de supervisar a las aseguradoras en México. Por lo que trimestre con trimestre realiza un reporte en el cual menciona cuál es el mejor seguro de auto del país.

De acuerdo con su reporte más reciente, la CONDUSEF señala que el mejor seguro de auto para este 2024 es el de Seguros BX+. Pues de enero a julio del 2023 sólo reportó 7 reclamaciones y una calificación general del producto de 9.94, la puntuación más alta a nivel nacional.

Sin embargo, debes tener en cuenta que el mejor seguro de auto será el que cumpla con tus necesidades de aseguramiento, así como tu presupuesto. Por ello, no sólo te recomendamos revisar las calificaciones de la CONDUSEF, sino también las opiniones de los demás clientes, así como el costo de tu póliza en cada aseguradora.

¿Qué Aseguradoras tienen las mejores calificaciones según la CONDUSEF?

A pesar de que Seguros BX+ es la mejor aseguradora de autos para este 2024, existen muchas otras opciones de aseguramiento que también cuentan con buenas calificaciones y servicios, por lo que vale la pena tenerlas en cuenta.

Según la CONDUSEF, los mejores seguros de auto para este 2024 son:

• Seguros BX+ 9.94
• BBVA Seguros 9.89
• General de Seguros 9.87
• Quálitas 9.86
• Primero Seguros 9.85
• AXA 9.82
• HDI Seguros 9.69
• GNP Seguros 9.68
• Inbursa 9.67
• CHUBB 9.65

Estas empresas representan el top 10 de las mejores aseguradoras para carros en este 2024 y lo mejor de todo es que si deseas contratar tu póliza con alguna de ellas, puedes conocer el precio de tu póliza con nuestro cotizador de seguros para auto.

Actualmente, tenemos convenio con las principales aseguradoras del país, por lo que en un mismo lugar conocerás los precios de tu plan de aseguramiento, ya sea amplio, limitado o básico.

¿Qué evalúa la CONDUSEF?

Para decidir cuáles son las mejores aseguradoras del país, la CONDUSEF evalúa distintos factores entre los cuales se encuentran:

• Total de reclamaciones presentadas.
• Índice de reclamación por cada 100 mil riesgos asegurados.
• Sanciones.
• Calificación por la CONDUSEF.
• Calificación general del producto.
• Observaciones de la CONDUSEF.

¿Qué aseguradoras tienen más reclamaciones?

Otros de los elementos por los cuales puedes decidir qué aseguradora tiene un mejor servicio es por su índice de reclamaciones. Este factor indica qué empresa presenta un mayor nivel de reclamación por cada 100 mil riesgos asegurados.

Conocer esta información puede ser muy valiosa, pues nadie quiere presentar problemas a la hora de solicitar una indemnización o asistencia médica.

Según la información obtenida por la CONDUSEF, al cierre del 2023, las aseguradoras con un mayor índice de reclamación fueron:

• MAPFRE
• GNP Seguros
• Afirme
• Seguros Banorte
• CHUBB

Del mismo modo, las entidades en dónde se registró un mayor número de reclamaciones fueron:

• Ciudad de México
• Jalisco
• Sinaloa
• Nuevo León
• Puebla

Finalmente, el motivo principal por el cual los asegurados presentaron sus quejas fue por la negativa en el pago de la indemnización, seguido por la inconformidad con el tiempo de reparación de los bienes afectados:

¿Cómo elegir el Mejor Seguro de Auto?

Adquirir un seguro para tu auto puede parecer una tarea complicada, pero en la actualidad es muy sencillo encontrar el servicio que necesita. Con el objetivo de que cumplas tus expectativas y contrates el mejor seguro para tu coche, a continuación te dejamos algunas recomendaciones:

• Fija un presupuesto: Destina una cantidad de dinero fija para pagar tu seguro de manera mensual o anual. Normalmente, el precio de las pólizas para autos están entre los $3,714 a los $14,994 MXN.
• Elige un plan de aseguramiento con el que te sientas cómodo: Cada empresa ofrece diferentes tipos de planes, desde los más completos como el amplio plus, hasta los más básicos como el de responsabilidad civil. Eso sí, considera que por ley tu seguro debe cubrir los daños a terceros, tanto en sus bienes como en sus personas.
• Conoce las opiniones de los clientes de cada aseguradora: Es muy valioso conocer qué dicen los clientes de cierta aseguradora y ver el porqué de sus comentarios.
• Consulta información oficial: Revisa el Buró de Entidades Financieras, la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, así como la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros para conocer las calificaciones o cambios de las aseguradoras.
• Compara a tres empresas: Elige, al menos, tres aseguradoras con las cuales te gustaría contratar tu póliza y compáralas por el precio, las coberturas, formas de pago o los beneficios.

Usa nuestro cotizador de seguros si quieres revisar en un mismo sitio las coberturas y precios de tu póliza de seguro con múltiples empresas, Ahorra Seguros es el lugar perfecto.

En cuestión de segundos obtendrás toda la información de tu póliza de seguro y, lo mejor de todo, es que si deseas contratar con nosotros, obtendrás descuentos de hasta el 40%. ¡Compruébalo tú mismo y cotiza tu seguro de auto!

¿Qué coberturas deben tener los Mejores Seguros para Auto?

Cada una de las aseguradoras te ofrecerá distintos servicios, pero para que un seguro de auto sea considerado como el mejor, debe contar con las siguientes coberturas:

• Daños materiales: Cobertura que cubre todos los daños generados a tu auto por algún siniestro vial, actos vandálicos o por desastres naturales, como inundaciones, sismos, huracanes, etc.
• Robo Total: Si tu auto llega a ser robado, la aseguradora te indemnizará por el valor comercial o convenido de tu vehículo, de forma que tendrás el capital suficiente para adquirir uno nuevo.
• Responsabilidad Civil por Daños a Terceros: Esta es la cobertura solicitada por la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, la cual cubre todos los gastos por reparación de daños a terceros, tanto en sus bienes como en sus personas.
• Gastos Médicos a Ocupantes: Si llegas a sufrir un accidente, el seguro te brindará toda la atención médica necesaria para tu recuperación
• Asistencia Vial: Contarás con el servicio de grúa, envío de gasolina, paso de corriente, cerrajería, cambio de neumáticos, entre otros, en caso de que tu vehículo presente fallas durante tu recorrido.
• Asistencia Legal: Si te ves involucrado en algún problema legal, la aseguradora te brindará asistencia y defensa legal. Contempla el pago de abogados, fianzas y multas.

Coberturas Adicionales

Así mismo, hay múltiples empresas que ofrecen servicios adicionales para aumentar tu nivel de protección, como lo son:

• Fianzas y Multas: Cubre con los gastos cuando tu auto se vaya al corralón y tengas que resolver el conflicto en el juzgado. Los días que tu auto esté detenido se pagan.
• Servicio en Viajes: Cuando tu auto se averíe en un lugar lejano a tu ubicación habitual y su reparación tarde varios días, puedes solicitar a tu aseguradora que te traslade a tu hogar o que pague los días que tengas que estar, no excluye a tu familia.
• Eliminación de Deducible y Devolución de Primas: Esta protección se hace válida cuando tu auto se decrete como pérdida total, ya sea por robo o por daños materiales. Cuando sea la ocasión de uno de estos sucesos, no se te cobrará el deducible y la prima pagada se te reembolsará.
• Adaptaciones, Conversiones y/o Equipo Especial: Te protege por el robo de todo aquello que no sea de agencia y que tú le hayas incorporado a tu auto.
• Extensión de Responsabilidad Civil: Te protege cuando conduzcas otro auto y tengas un accidente en él.
• Reparación en Agencia: Se puede deducir de qué trata este auxilio, pero te puedes preguntar para qué sirve. Sirve para que la reparación de tu vehículo sea rápida y eficaz.

Beneficios de contratar un Seguro de Auto

La contratación de un seguro, a partir de la búsqueda de la mejor aseguradora que cumpla con tus necesidades, es una tarea que como ciudadano debes cumplir, sobre todo si tomas en cuenta alguno de estos motivos.

• Protección del patrimonio: cuando adquieres el mejor seguro de auto estás cuidando parte del patrimonio y el de tu familia, pues ante un accidente, sabes que puedes recuperar parte o todo tu automóvil.
• Seguridad legal: al tener asegurado tu auto puedes acceder al apoyo de expertos en temas legales y jurídicas, en caso de que te veas involucrado en un siniestro.
• Apoyo médico: cuando ocurre un percance relacionado con tu auto, puedes tener consecuencias relacionadas con tu salud; sin embargo, al contar con seguro puedes obtener asistencia médica para ti e incluso para los acompañantes que viajen contigo.
• Asistencia vial: los percances viales pueden presentarse en cualquier momento y van desde un desperfecto en las llantas hasta que tu auto se descomponga a mitad de tu viaje, pero con un seguro puedes solicitar una grúa para que te auxilie en esos casos.

Sin duda, son diferentes motivos por los cuales debes contratar un seguro para tu automóvil, pues con ello no solamente estarás cumpliendo con lo que establece la ley, también te mantendrás protegido al viajar, solo o en compañía de tu familia.

Conoce la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS) que promueve a las aseguradoras en México y el crecimiento de su mercado.

Preguntas Frecuentes de los Mejores Seguros de Auto

Si tienes duda acerca de los seguros de auto y sus servicios, a continuación te explicamos un poco de ellos. Recuerda que en nuestro blog encontrarás información de gran utilidad acerca de las aseguradoras, precios, así como trámites vehiculares.

• ¿Qué no cubre un seguro de auto? Un seguro de auto no cubre coberturas que no hasta contratado; los daños provocados por una persona en estado de ebriedad, carga excesiva o por actos vandálicos.
• ¿Qué coberturas ofrecen los seguros de auto? Actualmente, hay cuatro tipos de planes de aseguramiento: amplia plus, amplia, limitado, básico. Cada uno de ellos te ofrece más o menos beneficios acordes a tus necesidades y presupuesto.
• ¿Cuánto cuesta un seguro de auto? Normalmente, un seguro de auto tiene un costo que va entre los $3,714 hasta los $14,995 MXN, pero los precios pueden variar por región, así como por asegurado.
• ¿Cuál es el mejor plan de aseguramiento para mi auto? Esto depende de tus necesidades y de tu presupuesto, pero en Ahorra Seguros te recomendamos contratar una cobertura limitada o amplia. Pues no sólo se encargara de cubrir los daños a terceros, sino también las afectaciones que tú y tus familiares pudieran sufrir por un accidente vial.

Recuerda que en Ahorra Seguros estamos comprometidos a que encuentres el mejor seguro para tu auto. Por ello, te recomendamos usar nuestro comparador de seguros con el cual conocerás el costo de tu póliza con múltiples empresas. ¡Cotízalo hoy y contratarlo en línea!