¿Cuánto cuesta un Seguro de Auto este 2024?

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3 Minutos

¡Conoce los Costos de un Seguro de Auto en México!

¿Piensas adquirir un seguro este 2024 y te estás preguntando cuánto cuesta un Seguro de Auto? No te preocupes, con nuestro cotizador de seguros conocerás el costo de tu seguro de auto sin salir de casa y totalmente gratis. ¡Cotiza hoy mismo y obtén descuentos de hasta el 40% al contratar tu póliza con nosotros!

Con el objetivo de que tengas una información más certera acerca de los costos de un seguro de auto este 2024, en Ahorra Seguros te comparamos los precios de los principales planes de aseguramiento en el país. Así mismo, te decimos cuáles son los seguros más baratos y cómo se calcula el costo de tu póliza.

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¿Cuánto Cuesta un Seguro de Auto este 2024?

Para este 2024, los seguros de auto tienen un costo que va de los $3,979 a los $21,000 pesos mexicanos o más al año, dependiendo del tipo de vehículo que tengas, las coberturas contratadas, así como otros factores.

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Una de las principales variables que determinan el costo de un seguro de auto es el tipo de cobertura seleccionada: Responsabilidad Civil, Limitada y Amplia. Dependiendo de cuál elijas, el costo será diferente, por lo que a continuación te mostramos los precios de cada uno de estos planes según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)

Los costos se obtuvieron del simulador de seguros de auto de la CONDUSEF y se ingresaron los datos de un hombre de 30 años con un vehículo Volkswagen, Jetta del 2004 con residencia en la Ciudad de México:

Aseguradora Responsabilidad Civil Cobertura Limitada Cobertura Amplia
ANA Seguros $5,129 $5,606 $6,339
Banorte Seguros $3,979 $4,723 $6,980
General de Seguros $4,056 $4,287 $5,327
Quálitas $5,594
Zurich $5,081 $5,334 $7,430

En promedio, el costo del Plan Amplio de un seguro de auto tiene un costo de los $8,000 mil pesos, pero este depende de múltiples factores que te diremos más adelante.

¿Cuál es el Seguro de Auto más Barato este 2024?

Muchas personas buscan un seguro de auto que cumpla con las disposiciones oficiales de la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, pero que también sea bastante accesible. En ese sentido, podemos decirte que el seguro de auto más barato siempre será el de Responsabilidad Civil, el cual puede tener un costo que va desde los $1,500 hasta los $5,000 mil pesos.

Actualmente, la aseguradora con el seguro de auto más barato es Banorte Seguros con un costo que va desde los $1,168 hasta los $3,979 pesos. Así que si estás en búsqueda de una opción económica y confiable, Banorte Seguros es tu mejor opción.

Recuerda que tu seguro de auto de Responsabilidad Civil debe cubrir:

  • Daños a personas (lesiones y muerte), por una suma asegurada mínima de 100,000 pesos.
  • Daños materiales, por una suma mínima de 50,000 pesos.

Antes de contratar el seguro de Responsabilidad Civil considera que este sólo cubrirá los daños provocados a terceros, tanto en sus bienes como en sus personas. Así que si tú o alguno de tus pasajeros llegan a sufrir un daño, tú deberás cubrirla.

Lo recomendable es contratar coberturas Limitadas o Amplias, que incluyen la protección de Responsabilidad Civil y además te amparan en caso de robo, pérdida total o te puedan brindar asistencia médica, vial y jurídica.

¿Cuánto cuesta un Seguro de Auto por Estado?

A continuación te mostramos una tabla con los precios promedio de los seguros de autos en cada estado de la República Mexicana. Recuerda que es sólo un promedio, por lo que los precios pueden variar dependiendo del tipo de auto y la aseguradora con la que se contrate la cobertura.

Estado Costo promedio
Yucatán, Aguascalientes, Guanajuato,

Campeche

6 mil a 7 mil pesos
Sinaloa y Guerreo 9 mil a 11 mil pesos
EDOMEX, Sonora,

Tabasco, Tamaulipas, Baja California,

CDMX, Michoacan, Coahuila

8 mil a 9 mil pesos
Zacatecas, San Luis Potosí, Querétaro,

Tlaxcala, Morelos, Colima, Oaxaca, Quintana Roo,

Chihuahua, Puebla, Nayarit, Hidalgo, Durango,

Nuevo Leon, Veracruz, Chiapas, Jalisco, Baja California Sur

7 mil a 8 mil pesos

Estos costos son variables y no representan las cifras exactas. Si deseas conocer el costo de tu seguro, puedes usar nuestro cotizador de seguros de autos, el cual te dirá una cifra mucho más certera.

¿Cómo se Calcula el Precio de un Seguro de Auto?

Para poder determinar el costo de seguro de auto, se debe de considerar que los precios también dependen del tipo de cobertura que el cliente esté buscando, de manera general se pueden encontrar tres:

  • Cobertura Limitada: cada aseguradora ofrece diferentes beneficios, pero por lo regular esta cobertura ampara por lo mismo que la de responsabilidad civil más el robo total del auto.
  • Cobertura Amplia: además de contar con las protecciones que proporciona la cobertura de responsabilidad civil y cubrir en caso de robo total, también lo hace por daños materiales.

Parámetros para Calcular el Costo del Seguro de Auto

A partir de las coberturas que mencionamos, las aseguradoras pueden determinar cuánto cuesta un seguro de auto, y para eso se basan también en el modelo, la marca y el número de serie de los vehículos.

  • Auto: Las unidades más costosas van a requerir de una póliza que cuente con mayores coberturas y esto implica un mayor costo. Además, si es un auto cuyas piezas sean difíciles de conseguir, el seguro puede tener un precio un poco más elevado.
  • Código Postal: El lugar de residencia de los autos determina el costo de la póliza, pues se evalúa el nivel de robo del lugar o la cantidad de siniestros que se pudieran presentar.
  • Edad de los conductores: Los menores de 30 años suelen encontrar precios más altos para sus pólizas, ya que las compañías consideran que es más probable que se vean involucrados en un accidente de tránsito.
  • Historial de manejo: Si un conductor tiene un historial donde aparecen muchas incidencias en accidentes viales, las aseguradoras lo toman como un usuario de riesgo y esto puede determinar que los precios en las pólizas de estas personas sea un poco más alto.

¿Qué hace Caro a un Seguro de Auto?

Como lo hemos mencionado hasta el momento, un seguro va a variar de precio según la compañía donde se contrate y el tipo de póliza que se elija. Sin embargo, cuando hablamos del precio de seguro de autos, tenemos que mencionar aquellos factores que lo vuelven más costoso.

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1. El género es un determinante para que los seguros se encarezcan, pues aunque podría pensarse que las mujeres son las que más se involucran en los accidentes de tránsito, las estadísticas indican lo contrario.

  • La Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS) señala que las mujeres son más precavidas al conducir, por lo que se involucran menos que los hombres en los accidentes automovilísticos.
  • Lo anterior influye para que las pólizas sean más caras cuando son los hombres quienes las contratan.

2. La delincuencia es otro factor y de hecho, es uno de mucha fuerza, porque las ciudades o regiones donde hay mayores índices de inseguridad, pueden tener costos que se elevan entre un 15 y 100 por ciento.

¡Conoce el Costo de tu Seguro de Auto Gratis!

Para saber con más claridad cuánto cuesta un seguro de auto lo mejor es comparar los diferentes precios que hay en el mercado. Sólo así es posible conocer cuál es el monto de la inversión que podrás hacer a partir de tu presupuesto familiar.

Utilizar un cotizador como el que hemos desarrollado en Ahorra Seguros te permitirá explorar todas las opciones, tanto del tipo de coberturas como de los precios que se manejan. Además de los beneficios adicionales que ofrece cada aseguradora.

Esperamos que esta información te haya sido de utilidad y si deseas conocer el costo de tu seguro de auto de una manera rápida, ingresa a Ahorra Seguros. Nuestro cotizador de seguros te permitirá conocer el costo de tu póliza con más de 15 aseguradoras, todas ellas dadas de alta ante la CONDUSEF.

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Fabiola Sánchez Morales

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