Las Mejores Aseguradoras de Autos en México 2024
¿Eres propietario o conduces un auto y estás en búsqueda de la mejor opción para su protección, así como para tu propia seguridad y la de tu familia? En este artículo encontrarás la oferta más confiable, responsable y prestigiosa en el mercado conociendo a las mejores aseguradoras de autos en México 2024. ¡Comencemos!
Existen muchas alternativas en el mercado y estamos seguros de que encontrarás la mejor para ti y para poder ayudarte hemos recabado toda esta información que te ayudará a elegir la mejor para tus necesidades.
Este artículo contiene:
No eres el único, pues todos los días miles de mexicanos buscan las Mejores Aseguradoras de Autos en el país, por lo que en esta ocasión te contaremos cuáles son las mejor evaluadas, las peores y todo lo que debes considerar para poder elegir la empresa de seguros con la cual contratarás tu póliza.
¿Cómo se Califican a las Mejores Aseguradoras de Autos en México?
Las Aseguradoras de Autos, de acuerdo a lo estipulado, tendrán que cumplir con ciertas normas y requisitos que también organismos como la CONDUSEF y la AMIS se encargan de clasificar.
Teniendo todos estos listados, serán posteriormente publicados, generando así datos públicos con los que se podrá observar cuál es el comportamiento de las aseguradoras, de acuerdo a sus cumplimientos que se encuentren estipulados conforme a lo acordado al interior de sus propios reglamentos.
Una vez que ya se han realizado todas las clasificaciones posibles, como se determinan a las que son catalogadas dentro del listado de las mejores aseguradoras de autos en México, es decir que estas se destacan como todas aquellas compañías que te brindan el respaldo económico que tú y tu familia necesitan en caso de sufrir un accidente, así como el robo o la pérdida total de tu vehículo, además de ampararte contra los distintos imprevistos que puedan ocurrirte, tales como inundaciones o terremotos, mismos que causen daños a tu automóvil.
Conoce las Aseguradoras de Automóviles mejor Evaluadas en México 2024
Las aseguradoras de autos con mejor calificación por la PROFECO y la CONDUSEF son:
- GNP con………………………………….9.6
- HDI con………………………………….9.3
- CHUBB Seguros con…………………8.9
- Seguros Inbursa con………………..8.7
- Seguros Banorte con…………………8.6
- AXA Seguros con………………………8.3
- Mapfre con………………………………8.0
- Qualitas con…………………………….7.8
Año con año la CONDUSEF hace una evaluación sobre las mejores y peores aseguradoras en México, esto según su calificación en reclamos, controversias y resoluciones de problemas.
Mejores Aseguradoras por Índice de Desempeño de Atención a Clientes (IDATU)
El Índice de Desempeño de Atención a Clientes se trata de la herramienta de medición para determinar la calidad del servicio al cliente y el cumplimiento que tienen las empresas aseguradoras en México.
Este brinda una calificación máxima de 10 puntos de acuerdo al trato que brindan a los beneficiarios.
Para ello, el IDATU hace uso del número de reclamaciones y resoluciones que tiene cada aseguradora por medio de la CONDUSEF.
Las aseguradoras mejor calificadas para que el cliente haga una reclamación de manera sencilla son:
- Seguros Monterrey
- Mapfre
- Chubb Seguro
Aseguradoras con Mejores Resoluciones a favor de los clientes
La resolución favorable de las quejas entre todas las aseguradoras fue del 14% entre las empresas que más resuelven a favor del cliente están:
| Aseguradora | Porcentaje |
|---|---|
| Afirme | 40% |
| Inbursa | 34% |
| Mapfre | 24% |
Reclamaciones de las Mejores Aseguradoras de Autos en México
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), también se encarga de compartir al público usuario las cifras de las reclamaciones que reciben las empresas aseguradoras, con el fin de que las personas puedan evaluar no solo los productos que las compañías ofrecen, sino también su desempeño y cumplimiento.
Las aseguradoras que mayores quejas reciben:
- GNP
- Quálitas
- Chubb
- HDI Seguros
- Seguros Afirme
- Seguros Banorte
- BBVA Seguros
- Inbursa Seguros
- Mapfre
- AXA
Porcentajes de Reclamaciones por Aseguradora
En conjunto, estas empresas concentraron 8,134 reclamaciones, que equivalen al 84% del total de reclamaciones
| Aseguradora | % de Reclamaciones |
|---|---|
| GNP | 19% |
| Qualitas | 17% |
| Chubb | 11% |
Es importante mencionar que tener más reclamaciones no significa que una aseguradora sea peor que otra.
Hay que tener en cuenta que si una empresa ha vendido más seguros que otra, es normal que pueda haber un mayor número de quejas.
A continuación te presentamos una tabla con la lista de las aseguradoras con mayores reclamaciones, el desempeño de atención a usuarios y el porcentaje de resolución de problemas.
| Aseguradora | Reclamaciones por millón de riesgos | Desempeño | % de resolución de problemas |
|---|---|---|---|
| Mapfre | 1,146 | 10 | 20% |
| Chubb | 329 | 9.2 | 21% |
| Seguros Afirme | 866 | 8.5 | 13% |
| HDI | 278 | 9.3 | 17% |
| Seguros Banorte | 336 | 5.9 | 28% |
| Qualitas | 180 | 8.5 | 8.1% |
| AXA | 128 | 8.3 | 19% |
| GNP | 909 | 9.3 | 8.5% |
Tiempo que tardan las Mejores Aseguradoras de Autos en Resolver Quejas y Reclamaciones
En promedio, las mejores aseguradoras de autos en México suelen tardar unos 18 días hábiles en la resolución de reclamaciones.
Las aseguradoras que resolvieron en menor tiempo las quejas fueron:
| Aseguradora | Días |
|---|---|
| Axa | 11 |
| Banorte | 13 |
| Chubb | 13 |
| Inbursa | 13 |
| Mapfre | 13 |
| GNP | 19 |
| HDI Seguros | 19 |
| BBVA | 18 |
| Chubb | 16 |
| AXA | 16 |
Causas de las reclamaciones contra las principales aseguradoras
En este periodo, el 77% de las reclamaciones en contra de las principales aseguradoras, se originaron por las siguientes causas:
| Causa de las reclamaciones | Porcentaje |
|---|---|
| negativas en el pago de la indemnización | 37% |
| inconformidad con el tiempo para reparar el bien dañado | 16% |
| desacuerdo con el tiempo de pago de la indemnización | 14% |
| inconformidad con la calidad de la reparación del bien dañado | 10% |
Las Aseguradoras de Autos más Económicas en México 2024
Ahora bien, pasamos a uno de los puntos más importantes para nuestros lectores, este es un factor determinante para que los usuarios se decanten por elegir su seguro de auto.
En gran parte de las ocasiones el seguro se elige mediante los tabuladores de precios, pero puede ser que al elegir el seguro más económico te olvides de elegir el seguro que realmente te proteja, por eso siempre te recomendaremos hacer una evaluación entre los beneficios y el costo.
Por ello hemos recopilado ciertos datos y estadísticas que son recabadas de manera puntual por parte de la CONDUSEF y de la AMIS, dado que en este sentido recientemente se hizo un estudio en donde se arrojaron a las compañías de seguros con las tarifas más económicas del mercado.
Considerando el seguro obligatorio de responsabilidad civil como el más básico y por lo cual el más económico, algunos de los precios encontrados fueron:
| Aseguradora | Precio |
|---|---|
| ANA Seguros | $5,303.33 |
| Banorte seguros | $4,413.67 |
| General de seguros | $5,169.69 |
| Qualitas | $5,996.25 |
- ANA Seguros, quien se encuentra comandando el listado de las aseguradoras más económicas, principalmente por su amplia variedad de servicios que se ajustan a las necesidades de cada usuario.
- Banorte seguros
- General de seguros
- Qualitas
Entonces, ¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras de Autos en México?
De acuerdo a las principales características que los clientes comparan, con base al mejor balance calidad/precio, la CONDUSEF y AMIS han determinado a las que son posicionadas como las mejores aseguradoras de autos en México, tales como: GNP, AXA y Mapfre.
Cada una de las aseguradoras ofrecen una variedad de coberturas y servicios, los cuales se pueden adaptar a tus necesidades y presupuesto, algunas de estas coberturas pueden ser:
Al elegir una aseguradora reconocida, te beneficias de su experiencia en el mercado y su solidez financiera, lo cual te otorga mayor seguridad y tranquilidad.
Top 25 de las Mejores Aseguradoras para Autos en México
En la actualidad existe una gran oferta de aseguradoras en México, la gran mayoría son respetables y prestigiosas, aunque cada una tiene sus puntos fuertes y sus puntos débiles. En la actualidad existen un poco más de 40 aseguradoras en México que incursionan dentro del mercado de autos, en donde algunas se han destacado por encima de otras.
Las variantes que se toman en cuenta de manera sencilla son tanto las tarifas, como la calidad de los servicios que se ofrecen, sin importar el costo implicado al interior de la póliza de seguros para autos.
Es por esta razón que en Ahorra Seguros, nos hemos dado a la tarea de realizar una serie de estadísticas que se concentren única y exclusivamente a las aseguradoras que son consideradas como las favoritas del mercado: las 25 mejores aseguradoras de autos en México.
Estas son las 25 mejores aseguradoras de autos en México según la CONDUSEF:
- Qualitas
- GNP
- AXA
- Seguros Banorte
- Zurich
- Seguros Inbursa
- HDI
- El Águila
- AIG
- Mapfre
- Seguros Atlas
- Sura
- ABA Seguros
- ANA Seguros
- La Latino Seguros
- Seguros Afirme
- Seguros BX+
- Seguros El Potosí
- General de Seguros
- Seguros Multiva
- Seguros Banamex
- Seguros Monterrey
- Seguros Santander
Estas aseguradoras han sido elegidas como las más prestigiosas en los últimos años, brindando servicios de la más alta calidad, además de las coberturas más completas en el sector.
En Ahorrasegurosmx nos hemos destacado por ofrecerte las mejores opciones, y es por eso que actualmente contamos con más del 90% de las compañías que aparecen dentro de esta lista.
¡No esperes más, cotiza y contrata tu Comparar seguros de auto!
Recomendaciones para Elegir la Mejor Aseguradora de Autos en México
Al momento de elegir un seguro de auto deberás considerar las siguientes recomendaciones para poder contratar la mejor opción:
- Asegúrate de que tu póliza cuente con el seguro obligatorio solicitado por la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal que garantiza la indemnización de daños materiales o lesiones corporales a terceros.
- La CONDUSEF recomienda comparar con al menos tres diferentes opciones características como: coberturas, precios, etc., para así tener una mayor percepción de las opciones disponibles y elegir la opción que mejor se acomode a tus necesidades. Utiliza el cotizador de seguros Ahorraseguros.mx donde podrás comparar con más de 20 opciones disponibles en el mercado.
- Acércate con tu agente de seguros para conocer toda la información o dudas que se generen durante la contratación de tu póliza, conoce los términos y condiciones de tu contrato.
- Conoce las exclusiones del seguro, así como las limitantes de cada cobertura.
- Consulta las calificaciones de las aseguradoras a través de la CONDUSEF o la PROFECO para saber cuál es la mejor opción de seguros de autos.
Preguntas Frecuentes
Las mejores aseguradoras de autos en México EVALUADAS EN LO QUE VA DEL 2024 incluyen AXA, GNP Seguros, Qualitas, Mapfre y HDI Seguros, reconocidas por su amplia cobertura y excelente servicio al cliente.
Los criterios para evaluar a las mejores aseguradoras de autos en México incluyen la cobertura ofrecida, el servicio al cliente, la red de talleres y servicios afiliados, la rapidez en el procesamiento de reclamaciones y el precio de las primas.
Puedes encontrar opiniones sobre las mejores aseguradoras de autos en México en sitios web de reseñas, foros de discusión, redes sociales y páginas especializadas en seguros como Rastreator y Ahorra Seguros.
Las ventajas de contratar pólizas con las mejores aseguradoras de autos en México incluyen una cobertura integral, asistencia en el camino, descuentos por buen conductor, servicios de emergencia y una red extensa de talleres y proveedores de servicios.
Las mejores aseguradoras de autos en México ofrecen coberturas que incluyen responsabilidad civil, daños materiales, robo total, gastos médicos a ocupantes, asistencia legal y asistencia vial, entre otras.
