Mejores Seguros de Autos según la PROFECO 2023
Si estás pensando adquirir un seguro de auto para proteger tus viajes ante cualquier siniestro vial, es muy importante que, antes de realizar cualquier compra, te informes sobre las diferentes opciones de coberturas y beneficios que ofrecen estos servicios; un excelente aliado para ti será PROFECO.
Este artículo contiene:
La Procuraduría Federal del Consumidor (PROFECO) protege y promueve los derechos de los consumidores de cualquier tipo de producto o servicio, incluyendo los seguros de autos.
A través de esta institución y de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) se evalúan de manera constante las buenas y malas prácticas de cada aseguradora, con base a auditorias o el volumen de reclamos de usuarios.
Para conocer de una forma transparente cuál es el mejor seguro de auto te recomendamos consultes este tipo de organismos, de esta forma no solo tendrás referencias de costos o coberturas sino también la forma en la que se manejan con sus clientes, que tan tardados son en responder ante una reclamación, entre otros factores que te ayuden a determinar con qué aseguradora proteger tu vehículo.
En Ahorra Seguros te damos toda la información para que puedas contratar el mejor seguro de coche al mejor costo.
¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto?
Recordemos que la Procuraduría Federal del Consumidor está haciendo evaluaciones constantes de los servicios y los productos para que los consumidores puedan tomar decisiones basándose en información actualizada.
Existen muchos factores que las personas toman en cuenta para hablar de “mejor” casi siempre los consumidores buscan lo más económico y a eso le llaman lo mejor, así que en cuestión de precio hablemos del seguro más económico.
Según los datos del 2022:
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¿Cuáles son los Seguros de Autos más Económicos según PROFECO?
Estos precios son los de la cobertura más básica o Cobertura de Responsabilidad Civil, que como sabemos es la más sencilla y aunque mucho se dejan llevar por el costo, a veces no es lo que necesitan.
En AhorraSeguros te recomendamos analizar bien tus necesidades y buscar algo que las cumpla según tu presupuesto.
| Aseguradora | Costo anual |
|---|---|
| La Latino | $762 |
| BBVA Seguros | $830 |
| Santander | $931 |
| Seguros Azteca | $933 |
¿Cuáles son los Seguros de Autos Mejor Calificados por PROFECO?
De acuerdo a la última evaluación realizada por la Procuraduría Federal del Consumidor, los mejores seguros de autos en el año pasado son:
| Aseguradora | Etapa 1 | Etapa 2 | Calificación |
|---|---|---|---|
| GNP | 8.6 | 10 | 9.3 |
| AXA Seguros | 8.4 | 10 | 9.2 |
| Seguros BBVA | 8.3 | 10 | 9.2 |
| Seguros Inbursa | 7.2 | 10 | 8.6 |
| Chubb Seguros | 6.2 | 10 | 8.1 |
| MAPFRE Seguros | 5.5 | 10 | 7.8 |
| Quálitas | 5.4 | 10 | 7.7 |
| La Latino Seguros | 5.8 | 10 | 7.9 |
| AIG Seguros | 6.7 | 7.7 | 7.2 |
| Seguros el Potosí | 6.2 | 7.2 | 6.7 |
| Zurich Santander Seguros | 6.4 | 6.4 | 6.4 |
| El Águila Seguos | 3.7 | 3.8 | 3.8 |
Top 5 de los Mejores Seguros de Autos según PROFECO
El top 5 de los mejores seguros de autos PROFECO:
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¿Cuáles son las Aseguradoras con Peor Calificación?
Ahora que ya conoces los mejores seguros de autos, también es importante saber cuáles son los seguros menos recomendados, o al menos aquellos que tuvieron calificaciones muy bajas durante su última evaluación.
Algunas de estas son:
- Multiva……………………4.39
- Seguros ACE…………… 4.59
- Seguros Azteca………… 4.7
Antes de contratar tu póliza de seguros de autos te recomendamos revisar y comparar al menos tres diferentes opciones para elegir la que mejor se adapte a tus necesidades, además de consultar este tipo de información que te permita conocer desde la perspectiva de otros clientes como funciona cada aseguradora.
¿Cuáles son las Aseguradoras con mayores Quejas?
Con base a la última evaluación realizada por instituciones como CONDUSEF y PROFECO, de 87 aseguradoras revisadas, las que tuvieron mayor número de reclamos y quejas por usuarios dentro del ramo de autos fueron:
| Aseguradora | Número de Quejas |
|---|---|
| La Latino | 1,000 quejas |
| GNP Seguros | 1,000 quejas |
| AXA Seguros | 1,000 quejas |
| Quálitas Seguros | 1,000 quejas |
| Citibanamex | 703 quejas |
| Zurich | 359 quejas |
¿Cuál es la Relación entre CONDUSEF y PROFECO?
Existe una relación estrecha entre estas dos instituciones y tal vez te preguntes porqué mencionamos tanto a la CONDUSEF si tú quieres saber las calificaciones de la Procuraduría Federal del Consumidor, bueno es que esta procuraduría se basa en las calificaciones de la CONDUSEF, pues esta institución es una experta en el tema y como hemos visto, hace varias evaluaciones a lo largo del año.
Mejores Seguros de Autos según la BEF
El BEF es el Buró de Entidades Financieras, y es una herramienta creada por la propia CONDUSEF, la cual se encarga de conocer y evaluar el comportamiento de las aseguradoras así como los tipos de productos que ofrecen.
Además de aseguradoras, a través de esta herramienta también podrás evaluar bancos y Afores, teniendo acceso a información valiosa como desempeño, catálogo de productos, e información sobre los resúmenes de evaluación de cada compañía.
Conoce los últimos resultados de la evaluación del BEF 2022:
| Aseguradora | Cumplimiento
a Registros de CONDUSEF |
Calificación
del producto |
Nivel de Calificación
Máx 5 |
|---|---|---|---|
| STP Seguros | 10 | 6.20 | 3 |
| El Águila | 7.5 | 4.45 | 2 |
| Zurich | 7.5 | 5.85 | 3 |
| Quálitas | 10 | 9.38 | 4.5 |
| HDI Seguros | 10 | 9.29 | 4.5 |
| ANA Seguros | 10 | 8.18 | 4 |
| GNP Seguros | 10 | 8.42 | 4 |
¿Cuáles son los Tipo de Seguros de Autos que puedo Contratar?
Con los mejores seguros de autos que recomienda la Procuraduría Federal del Consumidor, podrás contratar al menos tres diferentes tipos de coberturas, las cuáles van desde los beneficios y asistencias más básicas hasta aquella de protección total.
Algunas de estas coberturas son:
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¿Cómo Apoya la PROFECO con mi Seguro de Auto?
Desde que contemplas la idea de contratar un seguro de auto la Procuraduría Federal del Consumidor estará contigo.
- Al inicio podrás tener la referencia de las aseguradoras con la mejor evaluación o con mayor número de quejas, para así poder tener un juicio más claro sobre cada aseguradora.
- Durante el uso de tu seguro de auto, esta Procuraduría te respalda en caso de que la compañía de seguros que decidas contratar no quiera brindarte los servicios o asistencias estipuladas dentro de tu póliza. Recuerda que la Procuraduría Federal del Consumidor trabaja para poder garantizar que cada consumidor tenga acceso por aquellos productos y servicios que ya adquirió y que estos a su vez tengan un funcionamiento de calidad.
Al contratar tu seguro de auto, es muy importante que conozcas los términos y condiciones de tu póliza:
- Tipo de coberturas
- Sumas aseguradas
- Deducibles
- Exclusiones
Esto para poder conocer el alcance y límite de tus beneficios, si por alguna razón la aseguradora no quiere cumplir debes levantar una denuncia ante esta institución.
¿Cómo Levantar una Queja o Denuncia en PROFECO?
Si a pesar de la guía y acompañamiento que brinda la Procuraduría Federal del Consumidor para adquirir seguros de autos, no encuentras la mejor opción, y necesitas levantar una denuncia para exponer tu caso, debes considerar lo siguiente:
Se podrá denunciar ante la Procuraduría Federal del Consumidor todos aquellos actos u omisiones de un proveedor en donde se den ciertas afectaciones que atenten directamente contra los intereses de la sociedad, esto quiere decir que si un establecimiento no cumple con los lineamientos, así como con las medidas de seguridad que sean las pertinentes, seguido de precios que al momento de ser exhibidos no respetan lo indicado, será como en una denuncia la PROFECO podrá realizar una visita de verificación que va al proveedor, y si en esto consta de datos reales, se violarán los derechos del consumidor y así proveedor será sancionado. |
Por otra parte una queja es la forma en que el proveedor atentará directamente al no respetar los términos y condiciones que sean pactados al momento de contratarse un servicio o adquieras algún bien. |
Para realizar cualquiera de estos dos procedimientos, es importante realizar los siguientes pasos:
- Presenta una carta en la que se expliquen los hechos acontecidos, incluyendo tu nombre, domicilio, correo electrónico y la compañía que incumplió, así como un comprobante de dicha transacción.
- Documentación oficial
- Identificación
- Comprobante de domicilio escaneado
- Recibos, facturas o contratos sobre el bien o servicio
- Así como una fotografía en caso de incumplir el anuncio del precio
Contactos de Denuncias ante la PROFECO
| Denuncias de establecimientos comerciales | denunciasprofeco@profeco.gob.mx |
| Denuncias combustibles | denunciasgasolina@profeco.gob.mx |
| Denuncias Gas LP | denunciasgaslp@profeco.gob.mx |
| Denuncia Publicidad Engañosa | denunciapublicitaria@profeco.gob.mx |
| Denuncias telecomunicaciones | denuncias.telecom@profeco.gob.mx |
| Telefono del consumidor | 55 55 68 87 22 |
Recomendaciones de PROFECO para Contratar un Seguro de Auto
Además de consultar el ranking de los mejores seguros de autos que recomienda la Procuraduría Federal del Consumidor, también es necesario considerar::
- Suma asegurada: Este monto es uno de los más relevantes ya que será la cantidad que el seguro deberá pagar como indemnización dependiendo a la cobertura que pertenezca
- Deducible: Pensar que el seguro pagará por todos los gastos es uno de los principales errores que se comete al contratar un servicio como este, debes tener en cuenta que estos gastos se convierten en un compromiso compartido entre tu y tu compañía de seguros, el deducible es el monto que estarían desembolsando cada que haya un incidente, por ejemplo: Si llegarás a ocasionar a tu moto daños materiales por $300,000, y tu deducible es de $25,000, tu solo pagarás este último monto, mientras que el resto deberá cubrirlo el seguro.
- Coberturas adicionales: Revisa que coberturas adicionales son necesarias para ti o tu familia, recuerda que agregarlas al plan básico hará que el costo aumente.
- Prima neta básica anual: Es el pago que le realizas a tu seguro para que pueda brindarte las coberturas mencionadas, asesórate con un agente de seguros para obtener la mejor opción
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Historia de PROFECO
Procuraduría Federal del Consumidor, mejor conocida como PROFECO, es una institución concentrada en poder promover y proteger de todos los derechos que corresponden a los consumidores, además de ayudar a fomentar un consumo inteligente de servicios y productos.
También busca procurar que se de la equidad y propia seguridad jurídica entre las relaciones que hay con proveedores y consumidores de un producto o servicio, razón por la que en 1976 fue instaurada al momento de publicarse la Ley de Protección a los Consumidores.
Siendo así que México fuera en automático la segunda nación en América Latina que contaría con este tipo de normas que se establecen con la intención de poder ayudar a que los consumidores reciban un trato justo y de acuerdo a lo que están buscando.
La Procuraduría Federal del Consumidor es una entidad que se encarga de proveer todos los servicios que tienen que ver con el asesoramiento para la ciudadanía, así como informar de manera oportuna acerca de los consumos que son o no responsables.
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