ÂżCuĂĄles son los Mejores Seguros en MĂ©xico 2020?
Contar con Seguros en MĂ©xico es algo de primera necesidad para absolutamente todas las personas, familias y empresas mexicanas que requieren de todo tipo de protecciĂłn y respaldo econĂłmico ante las diferentes situaciones adversas que puedan llegar a presentarse.
Este artículo contiene:
Ya sean seguros de vida, hogar, seguros de gastos médicos mayores en México, pymes o autos, todos son necesarios para ayudarnos a enfrentar situaciones complicadas que pueden surgir en cualquier lugar y momento sin previo aviso.
Estos seguros en MĂ©xico estĂĄn enfocados en brindar la mejor asesorĂa y seguimiento a los clientes, atenciĂłn especializada de profesionales en el lugar que lo necesiten y el apoyo con un fondo monetario que ayude a las personas a solventar gastos que de otra forma, serĂan muy complicados de pagar por su propia cuenta.
Actualmente en nuestro paĂs existen decenas de compañĂas de seguros en MĂ©xico nacionales e internacionales, las cuales son sĂłlidas instituciones financieras con la capacidad logĂstica, experiencia y capacidad econĂłmica de apoyar a todos sus clientes en las situaciones adversas.
Es de gran importancia que conozcas los servicios que ofrecen cada una de las empresas de seguros en MĂ©xico, ademĂĄs de sus garantĂas y tipos de pĂłliza con las cuales puedes ampararte ante determinada situaciĂłn de riesgo./p>
ÂżCĂłmo funcionan los Seguros en MĂ©xico?
Los seguros en MĂ©xico funcionan a travĂ©s de la expediciĂłn de contratos o documentos legales denominados como “PĂłlizas”, las cuales son la acreditaciĂłn de que una persona a adquirido un servicio de aseguramiento con un monto determinado y plazo de tiempo con alguna de las compañĂas de seguros en MĂ©xico o por medio de un broker de seguros en MĂ©xico.
Al ser poseedor de esta pĂłliza de seguros en MĂ©xico, tendrĂĄs acceso a toda la protecciĂłn y servicios que vienen especificados en el documento al momento que lo necesites.
En dicha pĂłliza se explican todos los pormenores de los servicios que has contratado, asĂ como las clausulas y reglamentos para que aplique de manera correcta la protecciĂłn y amparo que se te debe de brindar las instituciones de seguros en MĂ©xico.
Los seguros en MĂ©xico, sean del tipo de que sea, podrĂĄn ser adquiridos directamente con las empresas aseguradoras por medio de un asesor o con un intermediario dedicado a la asesorĂa y ayuda en comparaciĂłn de aseguradoras pĂłlizas y precios, los cuales se les conoce como broker de seguros en MĂ©xico.
Esta segunda opciĂłn sin duda es la mĂĄs conveniente, pues asĂ no te verĂĄs obligado a sĂłlo contratar una de las pocas opciones de las empresas de seguros en MĂ©xico, sino que tendrĂĄs la oportunidad de buscar y comparar entre todas las aseguradoras que operan en el paĂs el mejor seguro para ti.
Para esto Ahorra Seguros es tu mejor opción, pues en nuestro cotizador podrås buscar, comparar y solicitar la póliza de seguros en México que mejor se adapte a tus necesidades y tu presupuesto, ya sea que se trate de seguros médicos en México, autos, pymes, hogar o de seguros de vida en México.
Tipos de Seguros que manejan las aseguradoras
Los tipos de seguros que existen en MĂ©xico son:
ÂżCuĂĄnto cuestan los Seguros en MĂ©xico?
Ahora que ya sabemos sobre la industria de seguros en MĂ©xico podemos pasar a revisar cosas mĂĄs especĂficas de ellos. Entre esas cosas los precios que tienen algunas compañĂas de seguros en MĂ©xico, lo cual es importante a la hora de intentar saber: ÂżcuĂĄles con los mejores Seguros en MĂ©xico?
Cabe mencionar que los planes son båsicos en los seguros en México, por lo que la diferencia de protecciones no es mucha; las diferencias que hay entre cada aseguradora es por el precio de la prima, éste tiene que ver con la calidad del paquete y por los años que tiene de experiencia cada una de las empresas de seguros en México.
Precios de los Seguros de Vida en MĂ©xico
Los precios que se muestran son del plan bĂĄsico de seguros de vida en MĂ©xico, este plan sus indemnizaciones pueden llegar a ser entre los 100, 200 o 300 mil pesos. Hay de mayor cantidad, pero son paquetes mucho mĂĄs amplios.
Los datos que se usaron para cotizar son de un hombre de mediana edad, que vive en la Ciudad de MĂ©xico, que no fuma.
Los precios de los Seguros de Vida en MĂ©xico son:
| CompañĂa Aseguradora | Costo de la Prima Anual |
|---|---|
| Principal | $ 1,122 |
| Deco Seguros | $ 723 |
| Santander | $ 698 |
| HIR Seguros | $ 659 |
| Aseguradora Patrimonial | $ 513 |
| HSBC | $ 498 |
| Metlife | $ 456 |
| General de Seguros | $ 443 |
| Argos | $ 428 |
| Insignia Life | $ 397 |
| Sura | $ 342 |
| Atlas | $ 325 |
| Prudential | $ 260.73 |
| Afirme | $ 258.46 |
| Bancomer | $ 238 |
| Zurich | $ 225.26 |
| Thona Seguros | $ 222 |
| Seguros Banorte | $ 218 |
| Seguros Monterrey | $ 218 |
| Pan American | $ 202.45 |
| GNP | $ 202 |
| AXA | $ 191 |
| Tokio Marine | $ 187 |
| Inbursa | $ 182 |
Las conclusiones que se deducen después de revisar la tabla anterior de los mejores seguros de vida en México, es que este paquete no es tan caro: con menos de 2000 mil pesos puedes conseguir un seguro de vida. El mås económico de los planes es el de Inbursa ($182), mientras que la aseguradora Principal maneja el de mayor costo ($1,122).
Precios de los Seguros de Gastos MĂ©dicos en MĂ©xico.
Los seguros de gastos médicos mayores en México es de los principales en el mercado, pues ante la percepción que se tiene de las instituciones médicas del gobierno, las personas prefieren tener otra protección.
El paquete de seguros mĂ©dicos en MĂ©xico que se plasma en la siguiente tabla te protege por las enfermedades mĂĄs frecuentes y severas, y en algunos casos el pago de los dĂas de hospitalizaciĂłn.
Los Precios de los Seguros de Gastos MĂ©dicos en MĂ©xico son:
| CompañĂa Aseguradora | Costo de la Prima Anual |
|---|---|
| Pan American MĂ©xico | $ 5,300 |
| Prevem Seguros | $ 3,230 |
| ACE Seguros | $ 2,575 |
| Santander | $ 1,878 |
| Seguros Monterrey | $ 1,534 |
| Zurich | $ 1,532 |
| Seguros Atlas | $ 1,488 |
| Allianz | $ 1,417 |
| Metlife | $ 1, 349 |
| Plan Seguro | $ 1,174 |
| Tokio Marine | $ 1,158 |
| Seguros Preventis | $ 1,147 |
| Seguros Bancomer | $ 1,133 |
| Aseguradora Interracciones | $ 1,014 |
| Inbursa | $ 998 |
| SIS Nova | $ 826 |
| General de Salud | $ 806 |
| Banorte | $ 758 |
Analizando la gråfica anterior se puede interpretar que el precio promedio de seguros médicos en México oscila entre los 1,500 y 1,700 pesos. Cantidad que es bastante accesible, si lo comparamos con el gasto que puede resultar en una instancia de un hospital privado.
Precios de los Seguros de Accidentes Personales en MĂ©xico.
Esta protección de los seguros en México consiste en indemnizar por el fallecimiento o incapacidad del usuario a causa de un accidente. También cubre la asistencia de un médico y la hospitalización por accidente.
Algunas de las modalidades de esta cobertura de la industria de seguros en MĂ©xico es para las personas que ejercen alguna labor de cierto riesgo, sĂłlo que Ă©stas tienen un mayor costo.
Los Precios de los Seguros de Accidentes Personales en MĂ©xico son:
| CompañĂa Aseguradora | Costo de la Prima Anual |
|---|---|
| Pan American MĂ©xico | $ 4,654 |
| ACE | $ 995 |
| Princial Seguros | $ 907 |
| Inbursa | $ 735 |
| HSBC | $ 403 |
| Seguros Atlas | $ 365 |
| HIR | $ 356 |
| Santander | $ 341 |
| Thona Seguros | $ 332 |
| Metlife | $ 315 |
| General de Seguros | $ 310 |
| Zurich | $ 278 |
| Seguros Banorte | $ 254 |
| Seguros Monterrey | $ 198 |
| Prevem Seguros | $ 190 |
| Tokio Marine | $ 174 |
| Seguros Bancomer | $ 168 |
Se puede notar que en la mayorĂa de las compañĂas de seguros en MĂ©xico sus planes tienen un costo menor a mil pesos. SĂłlo antes, hay que recordar que es del plan bĂĄsico los costos, por lo que no esperemos que los auxilios sean amplios.
Precios de los Seguros de Salud en MĂ©xico.
Los seguros de salud en MĂ©xico son los especĂficos para protegerte contra enfermedades, y aunque se crea que lo mismo que gastos mĂ©dicos, su diferencia radica en que Ă©ste se enfoca en conservar y mantener la salud, mediante programas de prevenciĂłn, consultas y tratamiento de enfermedades.
Los precios de los Seguros de Salud en MĂ©xico son:
| CompañĂa Aseguradora | Costo de la Prima Anual |
|---|---|
| General de Salud | $ 5,740 |
| Plan Seguro | $ 4,730 |
| SiS Nova | $ 3,975 |
| Preventis | $ 2,148 |
| Medi Access | $ 1,965 |
A primera vista lo que se nota es que no hay muchas aseguradoras que ofrezcan seguros de salud en MĂ©xico, por lo que las opciones son mĂnimas. Pero por lo mismo, es mĂĄs fĂĄcil investigar y conseguir el que necesitas.
Precios de los Seguros de Autos en MĂ©xico.
Los precios de los Seguros de Autos en MĂ©xico son:
| Aseguradoras | Plan Responsabilidad Civil | Plan Limitada | Plan Amplia | Plan Amplia Plus |
|---|---|---|---|---|
| ANA Seguros | $ 4,409.00 | $ 8,023.00 | $ 15,864.00 | $ 16,324.00 |
| Chubb Seguros | $ 5,588.59 | $ 16,829.09 | $ 19,738.46 | $ 24,826.30 |
| HDI Seguros | $ 5,006.65 | $ 11,260.63 | $ 14,429.78 | $ 21,034.28 |
| GNP Seguros | $ 6,393.98 | $ 9,112.89 | $ 13,168.57 | $ 15,407.69 |
| QuĂĄlitas | — | $ 14,429.78 | $ 17,143.00 | — |
| Mapfre Seguros | $ 4,627.80 | $ 13,256.78 | $ 14,362.68 | $ 19,463.87 |
| General de Seguros | $ 3,536.45 | $ 4,650.10 | $ 6,109.38 | — |
| BBVA Seguros | $ 2,395.00 | $ 5,547.48 | $ 12,162.44 | $ 13,884.94 |
| Wibe | $ 2,958.26 | $ 7,595.14 | $ 9,119.26 | $ 11,026.18 |
| Seguros Banorte | $1,168.07 | $ 2,908.56 | $ 6.393.77 | $ 10,702.53 |
| ABA Seguros | — | $ 9,468.00 | $ 16,384.00 | — |
| AXA Seguros | $ 3,319.95 | $ 9,157.00 | $ 13,622.00 | $ 14,660.13 |
| Zurich Seguros | $ 5,151.46 | $ 15,294.34 | $ 21,409.46 | $ 24,430.92 |
| HSBC Seguros | $ 2,184.35 | $ 4,709.86 | $ 7,405.45 | $ 7,731.88 |
| Afirme Seguros | $ 4,065.25 | $ 5,208.18 | $ 9,530.70 | — |
| Seguros el Ăguila | $ 8,598.31 | $ 9,550.81 | $ 11,613.05 | — |
| Seguros Inbursa | — | $ 5,745.00 | $ 10,609.00 | $ 11,678.00 |
Los datos que se proporcionaron son de un March 2019, de cuatro puertas, la localidad que se registro es del årea metropolitana y la edad del asegurado es de 30 años. Teniendo lo anterior en mente pasemos a la tabla.
Con el objetivo de darte a conocer los precios para asegurar tu coche con instituciones de seguros en MĂ©xico, se manejan uno de los precios del auto mĂĄs econĂłmico y, que a su vez, es el mĂĄs comprado. El auto del que hablamos es Nissan March, con un valor de 157.100 pesos. El cĂłdigo postal utilizado es de la zona metropolitana.
Los precios son muy variados dependiendo de las compañĂas de seguros en MĂ©xico, por lo que es difĂcil sacar una conclusiĂłn. Pero lo que se puede decir es que es necesario revisar lo que quieres proteger en tu auto, despuĂ©s de saber esto ir a buscar la aseguradora que lo ofrezca. Un tip bĂĄsico no es elegir la protecciĂłn por el precio, sino comparar y checar todo lo que ofrece.
Hasta si es posible revisar la calidad de las empresas de seguros en MĂ©xico. Para eso contamos con diferentes instituciones que regulan a dichas compañĂas, entre ellas estĂĄn:
- Condusef
- CNSF
- AMIS
- Comparadores
- Profeco
De todas las instituciones que se acaban de mostrar, la que mĂĄs nos puede ser de ayuda es Condusef, ya que Ă©sta, cada cierto tiempo, califica a las compañĂas de seguros en MĂ©xico e indica como estĂĄn trabajando. Los resultados del esfuerzo de esta instituciĂłn, se pueden revisar desde Internet.
ÂżSabes que existe una ComisiĂłn que regula y cuida los intereses de los usuarios de Seguros? Conoce la ComisiĂłn Nacional de Seguros y Fianzas CNSF AquĂ
ÂżCuĂĄles son las Aseguradoras que operan en MĂ©xico?
Entre las principales y mĂĄs prestigiosas empresas de seguros en MĂ©xico con las cuales podrĂĄs adquirir seguros y las cuales se encuentran asociadas con AhorraSeguros.mx son:
- QuĂĄlitas
- Sura
- Mapfre
- AXA
- ABA
- La Latino
- Zurich
- GNP
- Inbursa
- HDI
- El Ăguila
- ANA Seguros
- Seguros Atlas
- AIG
- General de Seguros
- Migo
- El PotosĂ
Historia de los Seguros en MĂ©xico
Los libros de historia mencionan entre sus datos, que los seguros en MĂ©xico son casi tan antiguos como la civilizaciĂłn. Los griegos, romanos y hasta los mismĂsimos aztecas, ya aseguraban sus objetos de valor, tenĂan la cultura del riesgo.
Es irĂłnico pensar que nuestros antecesores se previnieran de esa forma y nosotros, en la actualidad, no lo hacemos, quizĂĄs tenĂan una economĂa mĂĄs fuerte o la inseguridad que vivĂan era mucho mĂĄs violenta que ahora, que no tenĂan otra que asegurar sus cosas.
AMIS (AsociaciĂłn Mexicana de Instituciones de Seguros) informa que las compañĂas de seguros en MĂ©xico mĂĄs viejas son:
Si quieres conocer mĂĄs sobre la AsociaciĂłn Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS) que promueve a las aseguradoras en MĂ©xico y el crecimiento de su mercado, checalo AquĂ
