18 noviembre, 2022

5 Minutos

¿Cómo Contratar un Seguro de Auto?:

Si eres propietario o conductor de un vehículo en México, muy seguramente ya sabes de la importancia de contar con un seguro de auto, no sólo porque es un requisito obligatorio, sino porque este nos puede salvar ante una gran cantidad de amenazas y siniestros de los cuáles podemos ser víctimas.

Este artículo contiene:

Sin embargo, según datos de la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), más del 70% del total de los coches en México no cuentan con un seguro.

¿La razón? La gran mayoría de las personas consideran que los seguros son costosos, o peor aún, por la desinformación, ya que muchos inclusive no saben cómo contratar un seguro de auto y sienten que es un proceso muy complicado (y no hay nada más alejado de la realidad).

Adquirir tu póliza de auto en la actualidad es de hecho bastante sencillo y económico, y aquí te daremos la guía definitiva paso a paso de cómo contratar un seguro de auto sin morir en el intento.

¿Qué Tipo de Seguro de Auto Necesitas Contratar?

Primero lo primero, ¿qué tipo de auto tienes? Existen diferentes Tipos de seguros porque existen un sinfín de tipos de clientes. Es importante tener bien en claro qué tipo de cobertura o seguro estamos buscando, pues en la actualidad existe una amplia variedad de seguros para todo tipo de vehículos, usos y conductores.

Dependiendo de las características de tu auto, el uso que le des y los riesgos a los que te sientas vulnerables, así como necesidades especiales, es que debes comenzar a indagar sobre qué póliza elegirás.

Hoy en día existen seguros para:

Autos particulares
Camionetas
Pickups
Flotillas
Autos comerciales
Uber
DiDi
Plataformas ERT
Taxis
Transporte público
Uso gubernamental
Patrullas
Vehículos escoltas
Autos escolares
De escuela de manejo
Coches clásicos
Autos viejos
Deportivos
Autos de lujo

Con base en esto es que debemos buscar el seguro adecuado para nuestro vehículo y para nosotros, pues en caso de no encontrar la cobertura exacta, corremos el riesgo de que no nos ampare de forma correcta o que se invalide la cobertura.

¿Cómo Saber Qué Tipo de Cobertura de Seguro de Auto Contratar?

Para saber cómo contratar un seguro de auto, también debes saber primero qué tipo de cobertura vas a seleccionar.

Una vez que ya tienes en claro el tipo de seguro de auto que necesitas, considera que de este también pueden existir diferentes planes o paquetes, mejor conocidos como coberturas, los cuales regularmente son:

Cobertura Básica: Cubre la Responsabilidad civil por daños a terceros que puedas causar de forma accidental (seguro de auto obligatorio).

Cobertura Limitada: Cubre la responsabilidad civil pero también el riesgo de robo total, pagando una indemnización al propietario por el valor comercial del vehículo en caso de que esto ocurra.

Cobertura Amplia: La cobertura amplia del seguro de auto es sin duda la más popular, la cual te protege ante todo tipo de riesgo, pues además de incluir las protecciones anteriormente mencionadas, te cubre ante daños materiales provocados en tu auto, de tal forma que se costean las reparaciones o la pérdida total por daños.

Cobertura Amplia Plus: La cobertura amplia plus es un escaño aún más arriba, pues además de ofrecer los mismos beneficios que su predecesora, otorga coberturas exclusivas, como 0% de deducible, 10% adicional sobre la indemnización, auto sustituto y reparaciones directamente en agencia, entre muchas otras cosas más

Considera que entre más completa es una cobertura, el precio es más elevado, sin embargo, si realmente necesitas esas protecciones, no puedes escatimar en gastos.

Consejos para Contratar un Seguro de Auto

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Define tu Presupuesto

Es importante determinar el presupuesto que puedes invertir en un seguro de auto, pues es fundamental encontrar el equilibrio para que el pago de este servicio no afecte tu economía o termines por dejar de pagar la póliza.

Recuerda que un seguro de auto está enfocado en proteger nuestra seguridad y economía, y no perjudicarla, por lo que el aspecto financiero es crucial.
Expertos en finanzas recomiendan que hacer un análisis de tus ingresos, tus gastos fijos y el dinero disponible que puedes invertir sin problema en un servicio como este.
También es recomendable buscar flexibilidades como pagos a mensualidades sin intereses para que puedas distribuir los pagos de una forma más cómoda.

Cotiza en Línea para Conocer los Precios

Para conocer los diferentes precios, coberturas y beneficios que ofrecen las aseguradoras, lo mejor y más fácil es cotizar tu seguro de auto en línea directamente en un comparador online, en donde podrás conocer el precio personalizado de tu seguro con las principales aseguradoras en el país.

Con esta herramienta como la que te ofrece Ahorraseguros.mx podrás conocer en menos de 10 segundos el precio exacto del seguro de acuerdo a tu perfil de conductor, lugar de domicilio y tipo de auto.

También podrás obtener beneficios como descuentos exclusivos, ofertas y financiamiento hasta en 12 meses sin intereses.

Compara Ofertas

Una vez que has consultado los precios de los seguros más adecuados para ti con distintas aseguradoras, es hora de comparar lo que ofrecen.

No sólo te fijes en quién tiene el precio más bajo, sino en quien realmente ofrece las coberturas y servicios que necesitas para la protección integral de tu coche y tu propia seguridad.
También es recomendable que consultes las opiniones y comentarios de las aseguradoras que te interesan en línea o con otros clientes, de tal forma que tengas una idea certera sobre la calidad de los servicios.

Elige tu aseguradora y cobertura

Con base en todos los criterios anteriores es hora de elegir la empresa con la que contrataremos nuestra póliza de seguro, así como de las coberturas que solicitaremos y las coberturas adicionales que podemos adicionar.

Si llegas a tener dudas, siempre es recomendable que contactes a un agente de seguros de dicha compañía.

En Ahorra Seguros te brindamos el beneficio de ofrecerte asesoría especializada sobre los servicios de cada compañía vía telefónica y sin costo alguno.

Contrata Directamente en Línea

Hoy en día cuentas con la ventaja de que puedes realizar todo el trámite de contratación y pago directamente en línea, en tan sólo un par de momentos y sin necesidad de salir de casa o donde quiera que te encuentres.

Sólo necesitas llenar los campos solicitados por el broker, enviar tus documentos vía digital y realizar el pago correspondiente con tu tarjeta de crédito.

Recuerda que para todo esto contarás con la asesoría telefónica de agentes expertos en seguros.

¿Cuáles son los Documentos Necesarios para Contratar un Seguro de Auto?

Para iniciar el proceso de contratación en línea, es necesario que tengas todos los documentos a la mano, como:

Identificación oficial vigente (INE, Pasaporte, Cédula Profesional, Cartilla Militar).
Licencia o permiso de conducir vigente.
Comprobante de domicilio.
RFC
Factura del auto.
Tarjeta de circulación.
Método de pago.

Además de esto, es necesario que tengas a la mano la siguiente información de tu vehículo:

Marca
Modelo
Submarca
Año
Versión
Placas
Número de serie
Número de motor
Descripción general

¿Dónde Contratar un Seguro de Auto?

En México existen diferentes aseguradoras, todas cuentas con opciones variadas y pensadas para todas las necesidades de los clientes, seguro encuentras la perfecta para ti.

Al contratar tu seguro es importante verificar que dichas compañías se encuentren registradas ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) para así evitar cualquier tipo de fraude.

Algunas de las opciones para contratar tu seguro son:

¿Cómo Pagar un Seguro de Auto?

cómo contratar un seguro de auto

Ahora que ya sabes cómo contratar un seguro de auto, viene el paso de pagar, lo cual es demasiado sencillo, no tienes que ir cada mes con la aseguradora ni ningún papeleo enfadoso, pues lo podrás hacer con una tarjeta de crédito, débito o una transferencia bancaria.

Recuerda que puedes seleccionar la opción de pagar a meses sin intereses, además de que también podrás domiciliar tu tarjeta de crédito si lo deseas para que no se te pasen las fechas de pago y te quedes sin el servicio.

¿Cuál es el Proceso para Contratar un Seguro de Auto?

El proceso es muy sencillo, sobre todo si decides utilizar un cotizador de seguros como Ahorraseguros.mx, donde con solo ingresar tus datos personales en el formulario podrás obtener una comparativa de diferentes precios y elegir el que mejor se adecue a tu presupuesto.

Una vez que elijas tu seguro, bastará con solicitar su contratación e ingresar tu método de pago, este puede ser a través de tarjeta de crédito o débito
Una de las ventajas de utilizar este tipo de herramientas como los cotizadores es que podrás encontrar descuentos y promociones exclusivas
Al terminar el pago, podrás recibir tu póliza vía correo electrónico en minutos
Una vez recibido la vigencia de tu póliza comienza a estar vigente por lo que estarás preparado para salir a conducir por las vialidades de tu ciudad

¿Cuáles son las Restricciones al Contratar un Seguro de Auto?

Como cualquier tipo de contrato, un contrato del seguro de un auto también tiene sus restricciones. Éstas pueden variar dependiendo de la aseguradora, pero a grandes rasgos suelen ser muy parecidas.

Dicho esto es importante que al momento de elegir a tu aseguradora y tu plan, revises a detalles los términos y condiciones del contrato. Las aseguradoras por lo regular no cubren:

Vehículos no regularizados
Vehículos con antigüedad de más de 20 años
Vehículos que pesen más de 3.5 toneladas
Vehículos con funcionamiento específico público como ambulancias, patrullas, etc.

Recibe tu Póliza de Seguro y Comienza a Conducir de Forma Segura

Por último sólo queda que recibas tu póliza de seguro, la cual se te puede entregar el mismo día o en el plazo de unas cuantas horas, ya sea de forma digital o directamente en tu domicilio.

Y listo, con este documento y tu licencia de conducir podrás viajar a cualquier lugar con la total confianza y tranquilidad de saber que te encuentras protegido por el mejor seguro de auto para ti.

¡Cotiza con AhorraSeguros.mx!

En AhorraSeguros.mx no sólo te decimos cómo contratar un seguro de auto, también te ayudamos a encontrar el mejor precio.

Usa nuestro Cotizador, es muy fácil:

Entra a AhorraSeguros.mx o ve directamente al formulario que aparece en la esquina superior
Comparte los datos: marca, modelo, submarca y descripción del vehículo a asegurar. Y tus datos: edad, género, nombre, una dirección de correo electrónico, código postal y un número de teléfono.
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