¿Cuáles son los Requisitos para contratar un Seguro de Auto?

En la actualidad, es básico y en cierto punto, fundamental contar con una póliza para tu coche, sin embargo, son muchos los requisitos para contratar un seguro de auto, ya que este es un documento que te ayudará a proteger tu vehículo en todo momento y ante cualquier inconveniente.

Una vez que elijas la compañía con quien deseas asegurar tu coche, es muy importante que procedas con los trámites correspondientes, mismos que en ocasiones no suelen ser claros, tomando en cuenta los documentos que necesitas para hacer la contratación, entre muchos otros puntos a seguir, y que son solicitados por parte de las compañía.

Al momento de realizar una cotización para tu seguro de auto es importante conocer los requisitos de la aseguradora, principalmente al considerar las condiciones internas, para formalizar la póliza, pues dependiendo del tipo de seguro que desees contratar, es como podrá aparecer la documentación específica para dichas coberturas en particular.

En términos generales, no son los mismos requisitos para una cobertura amplia, que en un plan de responsabilidad civil, pues en ambos casos las aseguradoras se encargan de solicitar distintos tipos de documentación, caso similar en las coberturas para automóviles clásicos, tomando en cuenta el valor del coche, las condiciones y originalidad de las autopartes.

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Requisitos para Contratar tu Seguro de Auto.

En Ahorra Seguros sabemos que existe un seguro de auto ideal para cada persona, por lo que en primer lugar te recomendamos analizar cuál es el uso que realmente le darás a tu vehículo, o quien lo conducirá con mayor frecuencia, además de que tanta protección deseas realmente.

En base a esto, y ya determinada la cobertura que deseas, las compañías aseguradoras, así como los bróker que hoy en día existen en nuestro país te solicitan los siguientes requisitos para contratar tu seguro de auto:

• Antigüedad del vehículo no mayor a 20 años, y en caso de ser autos clásicos o de colección, debe indicarse con anticipación.
• Modelo, marca y número de identificación del vehículo.
• Número de puertas con las que cuente el auto, así como los elementos de seguridad; bolsas de aire, cinturones de seguridad, frenos antibloqueo, sistemas de seguridad contra robo, y alarmas.
• Se debe indicar si el vehículo es o no de único dueño, y el kilometraje recorrido.
• Características del conductor o titular de la póliza; sexo, edad, dirección, código postal, y los lugares en donde acostumbra estar el vehículo.
• Por último se solicitará tener toda la documentación en regla y al día, especialmente la licencia de conducir. Utiliza nuestro cotizador de seguros, ahorra miles de pesos al contratar tu seguro de auto, requisitos para contratar mínimos y pocos trámites. ¡Compara todas las aseguradoras fácil y rápido!

¿Cuáles son los Documentos necesarios para contratar un Seguro de Auto?

Los documentos necesarios que solicitan las aseguradoras para contratar un seguro de auto son:

• Identificación Oficial: Esta acredita la identidad de la persona que firmará el contrato, así como la del conductor habitual, esto en caso de ser personas distintas.
• Licencia o Permiso en Regla: Se trata de un requisito fundamental contar con la licencia de la SEMOVI para que contrates tu seguro de auto.
• Edad del Conductor Habitual: En muchos casos, las aseguradoras suelen tramitar pólizas para mayores de edad, sin embargo, existen empresas que aseguran a menores de edad, esto siempre y cuando, se cuente con los permisos de conducir solicitados.
• Estado y Código Postal de Circulación del Vehículo: Con esto la aseguradora determina el nivel de riesgo o propensión a sufrir un siniestro. Esto sirve para brindar coberturas necesarias y establecer el precio.
• Ficha Técnica del Auto. Se toman en cuenta la marca, modelo, antigüedad, tarjeta de circulación, número de placas y el número de serie, al mismo tiempo de indicar el uso del vehículo, es decir, si es particular, por chófer privado y/o transporte de carga.
• Cubrir el Costo de la Póliza. Tendrá que señalarse el método de liquidación de la prima, misma que puede ser anual o fraccionado.

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Datos necesarios del vehículo para contratar un seguro

Entre los requisitos para contratar un seguro de auto también necesitarás especificar los detalles de tu automóvil para que sea debidamente identificado y procesado.

Los datos y documentos de tu auto necesarios para contratar un seguro son:

• Marca.
• Modelo.
• Sub marca (si aplica).
• Año.
• Versión.
• Número de puertas.
• Placas.
• Factura.
• Tarjeta de circulación.
• Número de serie.
• Número de motor.
• Descripción general: Color, detalles, etc.
• Indicar si tiene modificaciones o equipo especial.

Cumple los requisitos, no te quedes sin tu Seguro de Auto.

En nuestro país conforme han pasado los años, ha incrementado la cultura por cuidar los bienes, y es que hoy en día únicamente 3 de cada 10 conductores no cuentan con un seguro de auto. Al no estar asegurado te cierras muchas puertas al momento de sufrir cualquier clase de imprevisto, lo que se refleja en fuertes gastos económicos.

Sabemos que cuidar de tu auto no sólo significa ser precavido, ya que te estás amparando de manera óptima, y te encontrarás protegido contra cualquier tipo de siniestro que pudiera ocurrir.

Contar con un seguro de auto te garantiza una amplia ventaja financiera, así como el alivio personal que te dará al momento de un imprevisto, ya que en automático la aseguradora correspondiente se hará responsable por todos los daños que pudieran ocasionarse.

Es muy sencillo, tu seguro de autos te cuida contra distintos riesgos, pero a su vez te respalda contra daños causados a otras personas en sus bienes.

¿Cuál es el proceso para contratar un Seguro de Auto?

Una vez que ya cumpliste con todos los requisitos para contratar un seguro de auto, el proceso que sigue es muy sencillo sobre todo si decides utilizar un cotizador de seguros como Ahorraseguros.mx, donde con solo ingresar tus datos personales en el formulario podrás obtener una comparativa de diferentes precios y elegir el que mejor se adecue a tu presupuesto.

Una vez que elijas tu seguro, bastará con solicitar su contratación e ingresar tu método de pago, este puede ser a través de tarjeta de crédito o débito, una de las ventajas de utilizar este tipo de herramientas como los cotizadores es que podrás encontrar descuentos y promociones exclusivas.

Al terminar el pago, podrás recibir tu póliza vía correo electrónico en minutos, una vez recibido la vigencia de tu póliza comienza a estar vigente por lo que estarás preparado para salir a conducir por las vialidades de tu ciudad.

¿Dónde contratar un Seguro de Auto?

En México existen diferentes aseguradoras que ofrecen  seguros para auto, según datos del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) en colaboración con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) determinaron  a través de la Encuesta Nacional de la Inclusión Financiera (ENIF) que el seguro de auto  es la segunda póliza más contratada en el país con más de 7.8 millones de mexicanos, solo por debajo del seguro de vida.

Aún con esta cifra, también se ha determinado que menos del 30% del parque vehicular en México cuenta con un seguro vigente, es por ello que hoy en día podrás encontrar una gran alternativa de aseguradoras y que a su vez operan hasta cuatro diferentes coberturas que pueden adaptarse a tus necesidades y tu presupuesto.

Al contratar tu seguro es importante verificar que dichas compañías se encuentren registradas ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) para así evitar cualquier tipo de fraude.

Algunas de las opciones para contratar tu seguro son:

• ABA Seguros
• Afirme Seguros
• Mapfre Seguros
• Quálitas Seguros
• La Latino Seguros
• Bx+ Seguros
• GNP Seguros
• AIG Seguros
• ANA Seguros
• HDI Seguros
• Inbursa Seguros
• Zurich Seguros
• Seguros Atlas
• Seguros Banorte
• El Águila Seguros
• General de Seguros
• Migo Seguros
• Seguros El Potosí

Requisitos para renovar tu Seguro de Auto.

En la actualidad, existen dos modalidades de renovación, mismas que se apegan a una forma automática, o bien, poniéndote en contacto directamente con la aseguradora, ya que la restauración instantánea del contrato, radica en no dejar desprotegido tu automóvil en ningún momento, pues de esta forma los trámites se pueden evitar, debido a que todo es acordad de manera inmediata.

Por su parte, tener el control y decisión sobre volver a contratar con una aseguradora, permite que analices si esta te ha brindado el apoyo necesario, de acuerdo con los servicios y atención adecuados, además de analizar si las respuestas han sido eficientes, una vez que realices estas conclusiones y si decides renovar tu póliza únicamente deberás ponerte en contacto con tu compañía de seguros para negociar los nuevos términos.

Requisitos para cobrar Seguro de Auto Robado.

Ahora bien, para poder recibir el reembolso de una póliza sin enfrascarse en algún problema, es importante que realices ciertos protocolos conforme a lo solicitado por parte de tu aseguradora, pues en general durante un siniestro vial, tendrás que mantenerte en el lugar en donde han ocurrido los hechos, ya que lo ideal es que los involucrados no muevan los vehículos para que un perito se encargue de determinar con exactitud las responsabilidades correspondientes.

Una vez que esto ocurra, llama a tu aseguradora para que esta envíe un ajustador, el cual se encargará de respaldar ante el siniestro, esto con un formato en donde tendrás que declarar como es que ocurrieron los sucesos, posteriormente se determinará el resultado e indicará si recibirás un cheque con una indemnización en efectivo, o bien, si la compañía se hará cargo de las reparaciones en su totalidad.

Y para esto, los requisitos para cobrar seguro de auto robado, se divide en dos fases:

Reporte del Incidente: En primer lugar, tendrás que guardar la calma durante el siniestro, tomando acciones inmediatas como reportar el siniestro a tu aseguradora en menos de 24 horas, por lo que se recomienda que en caso de un accidente, aguardes a la llegada del ajustador sin realizar ningún tipo de negociación con el otro conductor, pues tu póliza podría ser invalidada.

Requisitos para cobrar seguro de auto:

• Presenta tu póliza, misma que contiene la descripción del automóvil, coberturas contratadas, sumas aseguradas, es decir los montos máximos que están cubiertos en caso de siniestro, prima total, vigencia y el endoso.
• Recibos de los pagos, ya que algunas aseguradoras solicitan el último comprobante de pago a fin de dar validez tu póliza.
• Facturas sobre toda clase de adaptaciones o elementos extras, como tumba burros, faros, equipo de sonido o rines, entre algunos otros equipos especiales.
• Forma de declaración del accidente, documento que es proporcionado por parte del ajustador inmediatamente después del accidente.
• Licencia de conducir, o bien una fotocopia y/o permiso para conducir.
• Número de cuenta bancaria a donde deseas que se te deposite la indemnización correspondiente.

Posible Pago de un Deducible: Ahora bien, este es un rubro que se extiende en caso de cualquier siniestro, por el que tendrás que pagar el costo de un deducible, ya que es una cantidad extra al monto de la póliza que estés pagando, cantidad fija y que corresponde a una parte de los gastos para reparar los daños por accidente.

Pero no se aplicará un deducible de acuerdo con lo siguiente:

• Una vez que en el accidente exista un tercero responsable, y conforme al dictamen pericial que sea emitido por la Procuraduría General de la Ciudad de México, o sus similares en los distintos estados de la República Mexicana.
• Se afecta únicamente la cobertura de Responsabilidad Civil o extensión de RC, siempre y cuando esto se indique en tu póliza.
• Existe una recuperación a favor de la compañía como causa del vehículo asegurado, así como de los daños cuando sean iguales o superiores al deducible.

Restricciones al contratar un Seguro de Auto

Al momento de contratar un seguro de auto, contar con todos los requisitos no siempre será garantía de que esta adquisición pueda llevarse a cabo, existen algunas exclusiones que deberás tomar en cuenta para así evitar retrasos en la adquisición de tu póliza.

Cada aseguradora maneja sus propias restricciones es por ello que al momento de elegir a a la mejor aseguradora de seguro de auto deberás conocer los términos y condiciones de su contrato, algunas de las restricciones más comunes son:

• Vehículos chocolate  o no regularizados
• Vehículos con antigüedad máxima de 20 años
• Vehículos que pesen más de 3.5 toneladas
• Vehículos con funcionamiento específico público como ambulancias, patrullas, etc.