¿Qué es la Deducción de Impuestos en México?

La deducción de impuestos son todos los gastos que como contribuyente tienes derecho a disminuir de tu declaración anual; es decir, son gastos que al declararse pueden convertirse en saldo a favor para ti.

En este sentido, son muchos los servicios que puedes deducir de impuestos y uno de ellos es tu seguro de auto; no obstante, existen ciertas condiciones para que la deducción sea posible. Si no conoces cómo realizar este trámite y en qué casos aplica, quédate porque en AhorraSeguros.mx tenemos toda la información para ti.

Los gastos considerados como deducibles de impuestos son aquellos que necesitas para cumplir ciertas necesidades relacionadas con la salud, la educación o la vivienda. Por ello, uno de los seguros que se pueden deducir sin ningún tipo de problema son los seguros de gastos médicos mayores, los seguros de retiro y los planes de ahorro.

Además, existen otros servicios que también se pueden deducir, pero es muy importante realizar el ejercicio fiscal en tiempo y forma para poder gozar de este beneficio.

¿Qué son los Impuestos?

Una de las formas más sencillas para el cobro de impuestos en México es mediante el IVA e ISR, principalmente.

El IVA (impuesto de valor agregado) se refiere a la tasa de interés que se aplica con un 16% sobre el consumo entre ciertos productos y servicios que se comercializan en gran parte del sector. En la actualidad es muy poco común encontrar productos que no cuenten con él, por lo regular este cargo se puede observar en los tickets de compra o en las facturas.

Por otra parte, el ISR (impuesto sobre la renta) es un cobro extra que se aplica de manera directa sobre las ganancias de algún usuario. La cantidad total se decidirá de acuerdo a los ingresos de cada persona física o moral de forma individual. El ISR se define de acuerdo a:

• Ingresos fijos
• Salarios
• Utilidades de la empresa

¿Qué es la Deducción de Impuestos y Cuáles son sus Características?

La deducción de contribuciones fiscales es una reducción o “descuento” que se realiza a la cantidad total de los impuestos que una persona, organización o empresa tiene que pagar al SAT. De esta forma se logra que dicha institución regrese un cierto porcentaje económico o reduzca la cifra final que el contribuyente debe pagar.

Dentro de las características a cumplir para poder realizar adecuadamente alguna deducción de impuestos se encuentran el haber realizado correctamente tu declaración anual y seguir los lineamientos del SAT los cuales son :

• Factura : todos los gastos que se deseen deducir, deberán estar comprobados mediante una factura o recibo avalado por el SAT, el cual debera estar a nombre del contribuyente
• No exeder el limite permitido: A las personas fisicas no se les permitira deducir una cantidad mayor a las 5 UMAS o una cantidad que exeda el 15% de sus ingresos declarados
• Deducciones para personas morales. Deberan presentar gastos deducibles con factura y preferiblemente pagados por medio de transferencia electrónica. Las donaciones, no pueden exceder el 7% de las utilidades de la empresa.

¿Qué Servicios o Productos se pueden Deducir en México?

De acuerdo con lo establecido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) los servicios o productos que las personas físicas pueden deducir son las relacionadas con la salud, la educación o los gastos funerarios. A continuación te compartimos una lista de todo lo que puedes deducir en caso de que seas una persona física:

• Servicios médicos, dentales, nutrición o psicología. Solo son deducibles si los servicios son prestados por personas con título profesional y se encuentre registrado por las autoridades educativas competentes.
• Gastos hospitalarios y medicinas.
• Honorarios a enfermeras.
• Análisis o estudios clínicos.
• Prótesis y aparatos de rehabilitación.
• Lentes ópticos graduados.
• Seguros de gastos médicos.
• Colegiaturas en escuelas privadas desde preescolar hasta primaria.
• Gastos funerarios del cónyuge o concubino, padres, abuelos, hijos y nietos.
• Aportaciones voluntarias al fondo de retiro.
• Intereses reales devengados por créditos hipotecarios.

Por otro lado, en el caso de los servicios o productos que pueden deducir las personas morales, son:

• Créditos incobrables, es decir, si una persona te debe dinero y ya tiene más de un año sin pagarte.
• Donativos.
• Compras a empresas extranjeras o pagos hechos fuera de México, siempre y cuando existan convenios internacionales.
• Costo de lo vendido.

Si deseas conocer más acerca de la legislación sobre la deducción de impuestos a personas morales, consulta el siguiente enlace: https://www.sat.gob.mx/articulo/05481/articulo-27

¿Cómo Deducir Impuestos en México?

Uno de los principales requisitos para poder deducir tus impuestos es tener las facturas electrónicas de todos los servicios o productos que adquiriste durante el año. Si no cuentas con estos documentos, no podrás deducir ningún impuesto.

Posteriormente, tendrás que presentar tu declaración anual, en el caso de las personas físicas, ésta se hace en el mes de abril. Y una vez que hayas presentado toda tu declaración, el SAT te dirá si tienes o no saldo a favor.
Si no estás satisfecho con tu declaración, puedes solicitar una “revisión del estatus de devolución”.

En caso de que si tengas saldo a favor, podrás solicitar la devolución de tu dinero, podrás ir a las oficinas del SAT o pedir que te depositen el dinero a una cuenta bancaria.

¿Cómo Funcionan las Deducciones Fiscales?

Cuando hablamos sobre la deducción de impuestos nos referimos a las concesiones que se otorgan por parte del gobierno para ordenar y delimitar los ingresos y los gastos, a modo de obtener una tributación que sea mucho menor.

Junto a todo esto se incluyen también las formas que en la actualidad existen para que puedas realizar tu deducción, lo cual se basa en:

• Los gastos e inversiones, lo que hará que dependiendo al contribuyente irá de acuerdo a las actividades económicas, mismas que se puedan ejercer para la generación de sus ingresos.
• Los gastos personales que serán realizados sin importar las actividades a las que se dediquen los contribuyentes a fin de realizar una generación de ingresos.

Junto a todo esto, debemos contemplar que la deducción de impuestos se obtiene cuando un agente fiscal presenta su declaración anual. Esto se basará por todos los ingresos de servicios profesionales, además de una actividad empresarial sin que puedan importar los salarios que perciban los usuarios al momento de ejercer todas estas actividades.

¿El Seguro de Auto se Puede Deducir de Impuestos?

Muchos automovilistas en la actualidad se han preguntado si es deducible de impuestos el seguro de auto y la respuesta es que los seguros de autos sí pueden ser deducibles de impuestos. Sin embargo, para poder aplicar esto de forma correcta es necesario que se cumplan con ciertos requisitos que solicita el SAT y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

La condición principal siempre será que se utilice para el funcionamiento de las actividades empresariales y/o mercantiles. Se menciona a plataformas digitales como Uber o Didi, porque el gasto será elemental, al menos en cuanto al seguro de auto obligatorio de responsabilidad civili. Como la labor está enfocada a conducir durante toda la jornada, el auto es un recurso directo para trabajar.

Además de las primas del seguro, puedes deducir otros costos relacionados con el auto, como:

• Combustible
• Reparaciones
• Estacionamiento
• Depreciación

Siempre y cuando demuestres que están relacionados con el uso comercial. Para obtener estas deducciones los costos del auto deben representar más del 2% de tus ingresos brutos ajustados (AGI).

¿Quiénes Pueden Deducir los Impuestos del Seguro de Auto?

El portal del SAT específica que las inversiones en automóviles no son deducibles si el coche no se utiliza para “actividades propias del contribuyente”. Esto quiere decir que si no usas tu vehículo como medio principal de trabajo o no se relaciona de forma directa con tu campo de trabajo, no será posible hacer la deducción.

Las personas que pueden tener el beneficio de las deducciones fiscales son:

• Personas físicas con actividad empresarial
• Personas morales
• Sujetos físicos con actividades en plataformas digitales

Usuarios que no pueden realizar la deducción fiscal de su seguro de auto

• Régimen de asalariados

¿Cómo se Deducen los Impuestos de un Seguro de Auto?

• 1. Identifica en qué tipo de régimen fiscal te encuentras inscrito.
• 2. Asegúrate de que la actividad que desempeñas esté relacionada con el uso de un auto.
• 3. Revisa que no tengas adeudos pendientes.
• 4. Consulta los pagos obligatorios en cuestiones viales.

Una vez que cuentas con esta información, es primordial que conozcas a detalle qué es la deducción de impuesto y por qué representa una ventaja para muchas y muchos mexicanos.

Beneficios de Hacer la Deducción de Impuestos

Todos los tipos de impuestos que se cobran en México tienen la función de beneficiar directa o indirectamente a la población del país. Mediante las aportaciones que se recaudan se hacen acciones de políticas públicas, mejoras en comunidades y servicios, entre muchas cosas más.

En la recolección se involucra grandes instituciones como el Sistema Tributario, la SHCP e incluso hay intervención de la Tesorería de la Federación (TESOFE). Como se tratan de recursos económicos que se tienen que resguardar, distribuir y repartir de forma correcta, las dependencias tienen que asegurarse del manejo correcto de los activos.

Asimismo, las deducciones tendrán el objeto de poder reducir las cantidades de ingresos que se gravan y restan conforme al sueldo de un contribuyente antes de calcular los importes del impuesto que sea adecuado.

En este sentido son deducciones fiscales, debemos decir que estas operan a fin de que puedan disminuirse los ingresos gravables, además de su valor y cómo este depende de la tasa impositiva.

El principal beneficio de las deducciones se encuentra en recuperar un poco de los gastos que los usuarios realizan durante un año. A diferencia de los créditos fiscales, esta actividad se basarán en los montos de las operaciones que se apliquen a las tasas impositivas marginales de los contribuyentes.

Es así como la deducción de impuestos se vuelve la opción más redituable para cualquier usuario en los niveles de impuestos elevados.

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